Более 33 млрд тенге потеряли казахстанцы из-за финансовых пирамид
Юлия Миленькая
В Казахстане известно немалое число лопнувших финансовых пирамид, оставивших за собой хвост из обманутых и обанкротившихся граждан. Расследуются сотни уголовных дел в отношении представителей сомнительных компаний. Но все это не предотвращает появления на свет новых мошеннических организаций и, увы, не гасит интерес людей к получению быстрых и легких денег. Причем четвертый год подряд количество сомнительных проектов по получению дохода только растет.
По состоянию на ноябрь 2020 года подразделениями следствия Министерства внутренних дел РК было расследовано 250 уголовных дел, из них 120 отправлены в суд.
– В целом общее количество потерпевших по уголовным делам о финансовых пирамидах по стране составляет свыше 25 тысяч человек, – отмечает начальник следственного департамента МВД РК Санжар Адилов. – Общая сумма ущерба превышает 33 миллиарда тенге. Больше всего пострадали от действий мошенников западные и южные регионы страны, где активнее всего функционировали крупные финансовые пирамиды, такие как «Гарант 24 Ломбард», «ЕSTATE Ломбард», «Выгодный займ», «Indigo-24 Evolution», «Gold Company LTD», «Home Auto Invest» и другие.
Он также проинформировал, что расследование уголовного дела в отношении организатора финансовой пирамиды ТОО «Гарант 24 Ломбард» следственным департаментом МВД завершено. С заявлениями по данному уголовному делу обратилось более 18 тыс. человек. Заявлен общий ущерб на сумму свыше 22 млрд тенге.
Кроме того, следственным департаментом МВД РК было завершено уголовное дело в отношении организаторов ТОО «Gold Company LTD» по Актюбинской области. Компания осуществляла свою деятельность за счет привлечения денег граждан с последующим перераспределением. По данному уголовному делу поступили заявления от более чем 2 500 потерпевших. Ущерб составил свыше 1,5 млрд тенге.
– Практика расследования уголовных дел показывает, что финансовые пирамиды – есть результат слепой доверчивости наших граждан, желающих быстро разбогатеть, неспособных устоять перед агрессивной рекламой, обещающей высокую доходность по вкладам, – отмечает Санжар Адилов. – Нужно понимать, что вложение средств в подобные организации неизбежно приведет к причинению материального ущерба, а может, и к разорению.
До принятия специальной уголовно-правовой нормы об ответственности за создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой деяния, связанные с их деятельностью, признавались мошенничеством. Специальная норма была введена Законом РК от 17 января 2014 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид». В Уголовном кодексе появилась статья 217 «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».
Как отмечают в МВД РК, распознать финансовые пирамиды можно по определенным признакам. Как правило, соответствующие структуры обещают высокую доходность – до 30 процентов в месяц, осуществляют массированную рекламную деятельность в Интернете. При этом отсутствует какая-либо информация о финансовом положении данных организаций, о выплате денежных средств новым участникам из капиталов, внесенных другими вкладчиками ранее.
У финансовых пирамид есть также признаки сетевого маркетинга, когда за привлечение новых участников людям обещают бонусы.
Сегодня организаторы финансовых пирамид, стараясь идти в ногу со временем, придают своей деятельности современный облик. Маскируясь под брокеров, они предлагают вложить накопленные средства в ценные бумаги, в частности, в акции крупных компаний, а также осуществить инвестиции в недвижимость и криптовалюту.
Департамент экономических расследований по городу Нур-Султану информирует, что благонадежность финансовой компании можно проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). На этом же интернет-ресурсе можно узнать о наличии соответствующей лицензии у конкретной организации.
Не стоит доверять обещаниям высоких процентов, различным розыгрышам и лотереям. В целях выработки эффективных мер по противодействию финансовым пирамидам АРРФР создана межведомственная рабочая группа, в состав которой вошли представители Национального банка, Генеральной прокуратуры, министерств внутренних дел, финансов, информации и общественного развития.
Между тем иногда предупреждения со стороны экспертов, юристов и адвокатов о начале работы новых финансовых пирамид, увы, работают прямо противоположно – некоторые казахстанцы наивно продолжают нести свои деньги в неблагонадежные компании. Ведь там их тщательно убеждают в том, что они столкнулись с поклепом конкурентов.
Более того, сопричастные к деятельности финансовых пирамид зачастую усиливают позиции компании и укрепляют доверие со стороны вкладчиков через популярных блогеров, инфлюенсеров и звезд отечественного шоу-бизнеса, которые идут на сделку с совестью и открыто рекламируют деятельность неблагонадежных организаций. Некоторые из них впоследствии выкладывают на своих же официальных страницах в социальных сетях заявления в полицию и жалостливые посты о том, что сами попались на уловку мошенников.
Досадно, что в нашей стране, как и во многих других, не работает институт репутации. Известные личности, на которых подписаны миллионы соотечественников, открыто рекламируют финансовые пирамиды, становятся лицами нелегальных компаний и за это не несут никакой ответственности.
– Не покидающее людей желание получить легкие деньги стимулирует появление все новых и новых финансовых пирамид. Организаторы таких компаний и приближенные к ним люди создают видимую успешность. Как правило, в первое время вкладчики получают очень хорошие дивиденды, – отмечает алматинский адвокат Вера Макарушко. – При этом излюбленная схема работы финпирамид – бонусная система, которая начинает активно работать при приглашении в организацию родственников, друзей и коллег.
Специалист обращает внимание на то, что участники финансовых пирамид начинают натыкаться на преграды чаще всего при желании вывести из структуры крупную сумму денег. Тогда-то и начинаются со стороны горе-компании поиски разных причин отказа. Они стараются обосновать свое нежелание выдать деньги вкладчику путем убеждения в неподходящем для самого клиента времени для такого шага, мол, если он подождет еще немного, то инвестированные в крупные проекты счета многократно приумножатся.
С того момента, когда у кого-то из вкладчиков заканчивается терпение, и он обращается с заявлением в полицию, начинает работать правовая машина: назначаются проверки налоговой, проведение аудита. Тогда-то и выясняется, что деньги на счетах компании отсутствуют – все они благополучно выведены мошенниками в оффшоры. При этом самого организатора финансовой пирамиды найти не представляется возможным. Под следствие попадают зачастую только исполнители, порой так же, как и обманутые вкладчики, верящие в правомерность работавшей компании.
– Отговаривать людей очень сложно, – говорит Вера Макарушко. – Некоторые даже осознают, что ввязались в проект, который может в любой момент лопнуть. При этом продолжают «дружить» с финансовыми пирамидами, поскольку смогли уже вернуть вложенные деньги, а остальную прибыль вроде и не жалко потерять.
По словам адвоката, четкого механизма государственного контроля за деятельностью финансовых организаций пока нет, так как ряд пирамид имеет лицензии на занятие в стране финансовой деятельностью, право на открытие филиалов в разных городах страны.
– Исходя из своей практики, могу сказать, что в большинстве случаев уголовное наказание по статье 217 УК несут представители среднего звена компаний – менеджеры, – продолжает адвокат. – Основные организаторы и создатели финансовых пирамид, как правило, находятся далеко за пределами страны. Люди порой несут свои последние деньги с верой в скорое улучшение материального положения. Самое же ужасное во всей этой ситуации то, что все больше у нас людей, которые не желают работать и хотят быстро разбогатеть, ничего при этом не делая. Но и они должны понимать: рано или поздно произойдет сбой мошеннической схемы.
По состоянию на ноябрь 2020 года подразделениями следствия Министерства внутренних дел РК было расследовано 250 уголовных дел, из них 120 отправлены в суд.
– В целом общее количество потерпевших по уголовным делам о финансовых пирамидах по стране составляет свыше 25 тысяч человек, – отмечает начальник следственного департамента МВД РК Санжар Адилов. – Общая сумма ущерба превышает 33 миллиарда тенге. Больше всего пострадали от действий мошенников западные и южные регионы страны, где активнее всего функционировали крупные финансовые пирамиды, такие как «Гарант 24 Ломбард», «ЕSTATE Ломбард», «Выгодный займ», «Indigo-24 Evolution», «Gold Company LTD», «Home Auto Invest» и другие.
Он также проинформировал, что расследование уголовного дела в отношении организатора финансовой пирамиды ТОО «Гарант 24 Ломбард» следственным департаментом МВД завершено. С заявлениями по данному уголовному делу обратилось более 18 тыс. человек. Заявлен общий ущерб на сумму свыше 22 млрд тенге.
Кроме того, следственным департаментом МВД РК было завершено уголовное дело в отношении организаторов ТОО «Gold Company LTD» по Актюбинской области. Компания осуществляла свою деятельность за счет привлечения денег граждан с последующим перераспределением. По данному уголовному делу поступили заявления от более чем 2 500 потерпевших. Ущерб составил свыше 1,5 млрд тенге.
– Практика расследования уголовных дел показывает, что финансовые пирамиды – есть результат слепой доверчивости наших граждан, желающих быстро разбогатеть, неспособных устоять перед агрессивной рекламой, обещающей высокую доходность по вкладам, – отмечает Санжар Адилов. – Нужно понимать, что вложение средств в подобные организации неизбежно приведет к причинению материального ущерба, а может, и к разорению.
До принятия специальной уголовно-правовой нормы об ответственности за создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой деяния, связанные с их деятельностью, признавались мошенничеством. Специальная норма была введена Законом РК от 17 января 2014 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид». В Уголовном кодексе появилась статья 217 «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».
Как отмечают в МВД РК, распознать финансовые пирамиды можно по определенным признакам. Как правило, соответствующие структуры обещают высокую доходность – до 30 процентов в месяц, осуществляют массированную рекламную деятельность в Интернете. При этом отсутствует какая-либо информация о финансовом положении данных организаций, о выплате денежных средств новым участникам из капиталов, внесенных другими вкладчиками ранее.
У финансовых пирамид есть также признаки сетевого маркетинга, когда за привлечение новых участников людям обещают бонусы.
Сегодня организаторы финансовых пирамид, стараясь идти в ногу со временем, придают своей деятельности современный облик. Маскируясь под брокеров, они предлагают вложить накопленные средства в ценные бумаги, в частности, в акции крупных компаний, а также осуществить инвестиции в недвижимость и криптовалюту.
Департамент экономических расследований по городу Нур-Султану информирует, что благонадежность финансовой компании можно проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). На этом же интернет-ресурсе можно узнать о наличии соответствующей лицензии у конкретной организации.
Не стоит доверять обещаниям высоких процентов, различным розыгрышам и лотереям. В целях выработки эффективных мер по противодействию финансовым пирамидам АРРФР создана межведомственная рабочая группа, в состав которой вошли представители Национального банка, Генеральной прокуратуры, министерств внутренних дел, финансов, информации и общественного развития.
Между тем иногда предупреждения со стороны экспертов, юристов и адвокатов о начале работы новых финансовых пирамид, увы, работают прямо противоположно – некоторые казахстанцы наивно продолжают нести свои деньги в неблагонадежные компании. Ведь там их тщательно убеждают в том, что они столкнулись с поклепом конкурентов.
Более того, сопричастные к деятельности финансовых пирамид зачастую усиливают позиции компании и укрепляют доверие со стороны вкладчиков через популярных блогеров, инфлюенсеров и звезд отечественного шоу-бизнеса, которые идут на сделку с совестью и открыто рекламируют деятельность неблагонадежных организаций. Некоторые из них впоследствии выкладывают на своих же официальных страницах в социальных сетях заявления в полицию и жалостливые посты о том, что сами попались на уловку мошенников.
Досадно, что в нашей стране, как и во многих других, не работает институт репутации. Известные личности, на которых подписаны миллионы соотечественников, открыто рекламируют финансовые пирамиды, становятся лицами нелегальных компаний и за это не несут никакой ответственности.
– Не покидающее людей желание получить легкие деньги стимулирует появление все новых и новых финансовых пирамид. Организаторы таких компаний и приближенные к ним люди создают видимую успешность. Как правило, в первое время вкладчики получают очень хорошие дивиденды, – отмечает алматинский адвокат Вера Макарушко. – При этом излюбленная схема работы финпирамид – бонусная система, которая начинает активно работать при приглашении в организацию родственников, друзей и коллег.
Специалист обращает внимание на то, что участники финансовых пирамид начинают натыкаться на преграды чаще всего при желании вывести из структуры крупную сумму денег. Тогда-то и начинаются со стороны горе-компании поиски разных причин отказа. Они стараются обосновать свое нежелание выдать деньги вкладчику путем убеждения в неподходящем для самого клиента времени для такого шага, мол, если он подождет еще немного, то инвестированные в крупные проекты счета многократно приумножатся.
С того момента, когда у кого-то из вкладчиков заканчивается терпение, и он обращается с заявлением в полицию, начинает работать правовая машина: назначаются проверки налоговой, проведение аудита. Тогда-то и выясняется, что деньги на счетах компании отсутствуют – все они благополучно выведены мошенниками в оффшоры. При этом самого организатора финансовой пирамиды найти не представляется возможным. Под следствие попадают зачастую только исполнители, порой так же, как и обманутые вкладчики, верящие в правомерность работавшей компании.
– Отговаривать людей очень сложно, – говорит Вера Макарушко. – Некоторые даже осознают, что ввязались в проект, который может в любой момент лопнуть. При этом продолжают «дружить» с финансовыми пирамидами, поскольку смогли уже вернуть вложенные деньги, а остальную прибыль вроде и не жалко потерять.
По словам адвоката, четкого механизма государственного контроля за деятельностью финансовых организаций пока нет, так как ряд пирамид имеет лицензии на занятие в стране финансовой деятельностью, право на открытие филиалов в разных городах страны.
– Исходя из своей практики, могу сказать, что в большинстве случаев уголовное наказание по статье 217 УК несут представители среднего звена компаний – менеджеры, – продолжает адвокат. – Основные организаторы и создатели финансовых пирамид, как правило, находятся далеко за пределами страны. Люди порой несут свои последние деньги с верой в скорое улучшение материального положения. Самое же ужасное во всей этой ситуации то, что все больше у нас людей, которые не желают работать и хотят быстро разбогатеть, ничего при этом не делая. Но и они должны понимать: рано или поздно произойдет сбой мошеннической схемы.
