Популярные схемы мошенничества в финсекторе назвал Антифрод-центр

По данным Национальной платежной корпорации, за шесть месяцев работы Антифрод-центр зафиксировал около 19 тыс. мошеннических инцидентов. Наиболее распространенными стали социальная инженерия и лжеинвестирование, то есть казахстанцы добровольно переводят деньги мошенникам под воздействием манипуляций и обмана. И лишь незначительную часть инцидентов занимает уязвимость технологий.

– В Казахстане более 70% экономически активного населения используют мобильный банкинг, и мошенники активно адаптируются, применяя новые технологии, включая ИИ. Всего за полгода функционирования благодаря Антифрод-центру банки второго уровня смогли заблокировать 1,5 миллиарда тенге, которые могли попасть в руки мошенников, – подчеркнула Жанар Самаева.

Дальнейшее развитие Антифрод-центра предполагает внедрение искусственного интеллекта, а именно в процессы приоритезации инцидентов. Это позволит быстрее реагировать на крупные мошеннические операции. Анализ данных о сценариях мошенничества поможет финансовым организациям разрабатывать новые защитные механизмы.

– Наша задача – не только выявлять мошенничество, но и создавать экосистему доверия в финансовом секторе. Для этого мы объединяем усилия банков, операторов связи и правоохранительных органов, – резюмировала Жанар Самаева.

Кроме того, Национальная платежная корпорация активно развивает систему биомет­рической аутентификации, включающую проверку на живость (liveness detection), чтобы исключить использование дипфейков и поддельных личностей при открытии счетов и получении финансовых услуг.

Напомним, Национальная платежная корпорация создана для развития современной и безопасной платежной экосистемы, ежедневно через нее обрабатывается более 2 млн транзакций. Основная деятельность – обеспечение клиринга по безналичным расчетам. НПК также реализует проекты цифрового тенге, антифрод-системы и открытого банкинга, направленные на укреп­ление финансовой стабильности и инновационное развитие платежной отрасли.