Дроппер за все заплатит

Чтобы «спасти» свои накоп­ления, 61-летней женщине предложили срочно перевести деньги на «безопасный» счет. Доверившись лжесотруднику, она перечислила 2 млн тенге и, как позднее выяснилось, стала жерт­вой классической схемы мошенничества. А счет, на который ушли деньги, принадлежал так называемому дропперу – человеку, использовавшему свою банковскую карту для перевода средств третьим лицам.

В суде пострадавшая потребовала взыскать с владельца счета сумму, полученную в результате обмана, как неосновательное обогащение. Суд первой инстанции встал на ее сторону. При рассмотрении иска были приняты во внимание материалы уголовного дела о мошенничест­ве, в рамках которого истица была признана потерпевшей.

Ответчик утверждал, что получил деньги по просьбе неизвестного звонившего и лишь переправил их дальше. Однако никаких доказательств законного происхождения средств он не представил и не предпринял попыток выяснить источник перевода.

Суд расценил его действия как самостоятельное распоряжение чужими деньгами: ответчик как держатель банковской карты несет персональную ответственность за все операции, совершаемые через его счет. Он обязан осознавать возможные риски и последствия участия в сомнительных схемах.

В итоге суд постановил взыс­кать с дроппера в пользу истицы всю сумму – 2 млн тенге. Апелляционная инстанция оставила решение без изменений, и оно вступило в законную силу.