Расследуется очередное громкое дело о мошенничестве. Под видом инвестиционной платформы действовала схема «Капитал», организаторы которой обещали гражданам невероятную прибыль – до 30–50% всего за несколько дней. В результате, по предварительным данным, более 900 человек лишились своих сбережений, а общий объем привлеченных средств превысил 700 млн тенге.
Как сообщили в департаменте Агентства по финансовому мониторингу по городу Шымкенту, подозреваемая активно привлекала вкладчиков через социальные сети. Людям предлагали вложить от 20 до 500 тыс. тенге, уверяя, что уже через три-пять дней они смогут получить высокий доход.
Следствие установило, что схема строилась по классическим принципам финансовой пирамиды: выплаты первым участникам осуществлялись исключительно за счет средств новых вкладчиков. При этом никакой реальной предпринимательской деятельности или инвестиционного проекта не существовало.
Особую тревогу у специалистов вызывает то, насколько активно подобные схемы распространяются сегодня именно через Instagram, WhatsApp и другие социальные платформы. Организаторы используют психологические приемы давления: обещают легкие деньги, создают ощущение срочности, ограничивают время действия «выгодного предложения». В результате люди принимают решения поспешно, не проверяя документы и законность деятельности компании.
Заместитель руководителя департамента экономических расследований по городу Шымкенту Алмас Манатулы отмечает, что в последние годы мошенники стали особенно изобретательными.
– На официальном сайте агентства опубликован список организаций, признанных финансовыми пирамидами, – подчеркивает Алмас Манатулы. – Среди них «Назира голд», «Айка голд», «Аяла голд» и другие. Если попытаться найти информацию о большинстве таких проектов, то кроме рекламы в Instagram и WhatsApp практически ничего нет. Уже один этот факт должен настораживать граждан.
По словам специалиста, раньше мошенники привлекали людей обещаниями помочь приобрести жилье или автомобиль. К примеру, через проекты вроде «Асар баспана» или «Отау.кз». А сегодня популярны так называемые «золотые» схемы – акцент сместился на инвестиции в золото и сверхбыструю прибыль.
Эксперты подчеркивают: главный признак финансовой пирамиды – отсутствие реального бизнеса и гарантии слишком высокой доходности за короткий срок. Законные инвестиции не могут обещать мгновенную прибыль без рисков. Тем более если нет официальных договоров и лицензий.
Специалисты советуют гражданам перед вложением денег обязательно проверять регистрацию компании, официальную финансовую отчетность. Также важно помнить: если доход выплачивается только за счет привлечения новых участников, речь идет о мошеннической схеме.
ДЭР продолжает работу по выявлению и пресечению деятельности финпирамид. Однако специалисты признают: пока существует спрос на легкие деньги, мошенники будут находить новые способы обмана. История с платформой «Капитал» стала очередным напоминанием о том, что доверчивость и желание быстро заработать могут обернуться серьезными финансовыми потерями.
