Как выявить финансовую пирамиду, рассказали казахстанцам в Агентстве по финансовому мониторингу РК, сообщает
Kazpravda.kz со ссылкой на пресс-службу АФМ.
Агентство по финансовому мониторингу предупреждает граждан, что статьей 150 Кодекса РК об административных правонарушениях и статьей 217 Уголовного кодекса РК предусмотрена административная и уголовная ответственность за рекламу и осуществление деятельности финансовых пирамид.
Основные признаки финансовой пирамиды:
1. Необходимость
вложения ощутимой суммы денежных средств.
2.
Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег.
3. Для получения выплаты необходимо
привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства.
4. Проект подается как
«ноу-хау». 5. Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов Министерства финансов РК через сервис «Поиск налогоплательщиков».
6.
Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки.
7. При внимательном изучении договора понятно, что
ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так.
8. Компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются «громкими» лозунгами: «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и др.
9.
Отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
10. Принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.
К примеру,
компания Finiko предлагает высокие проценты
(пункт 2), но необходимо вложить первоначальную сумму
(пункт 1), предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов
(пункт 4), не имеют лицензии АРРФР
(пункт 9), рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли»
(пункт 6 и 8), принимает деньги исключительно в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие
(пункт 10). Таким образом, 7 из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды.
«Уважаемые граждане, если Вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены Ваши знакомые или близкие, просим обратиться в Агентство по финансовому мониторингу либо в территориальные органы финмониторинга. Телефон доверия АФМ: +7 (7172) 708-478», - отметили в ведомстве.