Новую финансовую пирамиду выявили в Казахстане
Екатерина Елисеева
В Казахстане выявили новую финансовую пирамиду "Finiko", передает Kazpravda.kz со ссылкой на Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
"В ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявлена компания "Finiko", которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности. В частности, аккаунты данной организации продвигаются в Instagram. "Finiko" предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе "Сyfron Сapital OÜ". Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования", – говорится в сообщении.
СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию.
В свою очередь компания "Finiko" при использовании данной игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.
"Finiko" также предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, в случае если он внес 35 процентов от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35 процентов от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику", – дополнили в Агенстве.
Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании.
Кроме того, в рамках данной карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от 1 до 5 человек. Отметим, что по заявлению "Finiko" кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard. Однако "Finiko" отсутствует в списке партнеров MasterCard.
Компания "Finiko" не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства.
По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании "Finiko" на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело.
"Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 миллионов рублей. Установлено, что с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов РФ привлекала средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. На сайте Центрального Банка РФ "Finiko" значится в списке компаний с признаками "финансовой пирамиды". В данном списке отражены те компании, у которых Центробанком выявлены явные признаки финансовых пирамид или иных мошеннических действий. В настоящий момент список состоит из 1913 организаций", – заявили в Агенстве.
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность "Finiko" как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества. Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств.
Агентство также напоминает, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании).
Информация об организациях, имеющих лицензии Агентства, размещена на интернет-ресурсе Агентства. В этой связи Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией "Finiko", перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег.
"В ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявлена компания "Finiko", которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности. В частности, аккаунты данной организации продвигаются в Instagram. "Finiko" предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе "Сyfron Сapital OÜ". Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования", – говорится в сообщении.
СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию.
В свою очередь компания "Finiko" при использовании данной игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.
"Finiko" также предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, в случае если он внес 35 процентов от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35 процентов от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику", – дополнили в Агенстве.
Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании.
Кроме того, в рамках данной карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от 1 до 5 человек. Отметим, что по заявлению "Finiko" кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard. Однако "Finiko" отсутствует в списке партнеров MasterCard.
Компания "Finiko" не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства.
По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании "Finiko" на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело.
"Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 миллионов рублей. Установлено, что с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов РФ привлекала средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. На сайте Центрального Банка РФ "Finiko" значится в списке компаний с признаками "финансовой пирамиды". В данном списке отражены те компании, у которых Центробанком выявлены явные признаки финансовых пирамид или иных мошеннических действий. В настоящий момент список состоит из 1913 организаций", – заявили в Агенстве.
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность "Finiko" как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества. Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств.
Агентство также напоминает, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании).
Информация об организациях, имеющих лицензии Агентства, размещена на интернет-ресурсе Агентства. В этой связи Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией "Finiko", перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег.
