Колоссальную сумму вложили казахстанцы в финансовые пирамиды в прошлом году
Темирлан Бейсенхан
В 2021 году казахстанцы «вложили» в финпирамиды почти 55 млрд тенге.
Собственно, что мы подразумеваем под термином «финансовая пирамида»? Это преступная инвестиционная система, где участники получают доход за счет взносов от новых вкладчиков. Организаторы финансовых пирамид мотивируют жертв постоянно вкладывать деньги. В итоге часть средств возвращается вкладчикам под видом процентов…
Точнее, должны возвращаться. Но с момента вложения своих кровных в заманчивую и простую, казалось бы, схему обогащения ваши деньги впоследствии превратятся в ничто. А между тем на сегодня, и это данные МВД, жертвами финпирамид признаны более 31 тыс. граждан, которым причинен ущерб на сумму в более чем 54 млрд тенге!
Финансовые пирамиды используют различные методы для вовлечения людей, верящих в сказки о получении быстрого дохода. Оживились мошенники в связи с возросшей экономической активностью, а также с тем, что население начало интересоваться инвестициями. Спрос, как говорится, рождает предложение.
Новоиспеченные Мавроди стали позиционировать себя и свои конторы как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В своих рекламных кампаниях они используют такие слова, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантирующий доходность» и т. д. Впрочем, мошенники иной раз могут прикрываться и вполне легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами и закрытыми паевыми инвестиционными фондами.
Активную работу финансовые пирамиды проводят и в социальных сетях, предлагая онлайн-заработок или высокодоходный онлайн-проект. Они создают чаты в популярных мессенджерах и привлекают участников различными розыгрышами, опросами и прочими маркетинговыми уловками.
Мошеннику нужно найти всего несколько участников, пообещав им удвоить доход. Принцип привлечения потенциальных жертв схож по своей сути с методами увеличения клиентуры в сетевом маркетинге. То есть купи товар, приведи друга и получишь бонус!
Правда, в случае с пирамидами участники должны привести еще как минимум двоих, а также внести небольшой денежный взнос. В итоге суммы этих самых взносов становятся астрономическими, и на этом этапе все и «ломается». Мошенник покидает страну с большим кушем, а горе-инвесторы пишут заявления в правоохранительные органы, понимая, что деньги уже не вернуть.
Так как же не стать жертвой предприимчивых «бизнесменов»? Просто. Всячески игнорировать «заманчивые» предложения о быстром способе разбогатеть.
− Если вам предлагают принять участие в проекте, вложив деньги в качестве первоначального взноса, привести друзей и вдобавок гарантируют, что ваши вложения будут в целости и сохранности, да к тому же в конце вы получите небывалый доход, – не верьте! Эти признаки как раз и характеризируют финансовые пирамиды, − отметил начальник следственного департамента МВД Санжар Адилов.
Напомним, что ровно такие же схемы применялись и в нашумевшем «Гарант 24 Ломбард». Работники ТОО предлагали приобрести движимое и недвижимое имущество по цене выше рыночной с условием рассрочки платежа с первоначальной выплатой 20%. После переоформления права собственности имущество потерпевших реализовывалось по другой цене. Также у граждан принимались вклады под 30–40% годовых, но в обоих случаях денежные средства вкладчикам не возвращались.
А руководители ТОО «Questra World», гарантируя высокую доходность (до 300%) от вложенной суммы, предлагали вкладчикам приобрести вымышленные инвестиционные портфели стоимостью от 90 до 500 тыс. евро с использованием виртуальной валюты.
− Имеются примеры, когда создатели пирамид занимались привлечением вкладчиков с условием выплаты денежных средств с дивидендами в размере 100%. Это финпирамиды «Денежный дождь», «Бриллиант Лайф» и другие, − добавил Санжар Адилов.
Сегодня работа органов внутренних дел по пресечению и противодействию финансовым пирамидам приобрела особое значение. Ситуация требовала принятия эффективных комплексных мер, в том числе совершенствования методов и навыков следственной, оперативной работы и должного взаимодействия с другими государственными органами. К слову, по информации Генеральной прокуратуры РК, за последние пять лет казахстанцы потеряли в финансовых пирамидах свыше 14 млрд тенге (46,5 млн долларов США – при конвертации ежегодных сумм по курсу Нацбанка на каждый год). Самой большой была сумма в 2017 году – более 7,1 млрд тенге (21,6 млн долларов США).
По информации МВД, значительно возросло и число направляемых в суд дел. Так, в 2021 году в суд направлено 213 уголовных дел, тогда как в 2020 году – 149. К уголовной ответственности уже привлечено 126 человек, из которых 38 осуждены, в отношении остальных идет судебное разбирательство.
Надо сказать, что по данному направлению МВД проводит совместную с работу в тесном сотрудничестве с Агентством по финансовому мониторингу (АФМ).
Производится обмен поступающей информации, выявляются компании, занимающиеся незаконным способом получения денег. И, как результат, совместными усилиями им удалось уже ликвидировать более 75 таких компаний.
В МВД также отмечают, что лжепредпринимателям, пустившимся в бега, правосудия тоже не избежать. Установить местонахождение подозреваемого, в частности, можно благодаря международным каналам связи в рамках предусмотренного конвенциями порядка. Они же предусматривают возможность проверки на наличие у подозреваемых активов и счетов за границей, движимого и недвижимого имущества, приобретенного в результате совершения преступных действий.
− В качестве положительного примера приведу уголовное дело в отношении руководства Teletrade D.J. Limited, в рамках расследования которого в иностранных банках других государств установлено наличие банковских счетов данной компании с денежными средствами более 700 тысяч долларов США и 130 тысяч евро. Также установлены активы в виде гостиницы и трех квартир в Турции. Дело направлено в суд, − проинформировал Санжар Адилов.
В завершение добавим, что если вы все-таки по каким-то причинам столкнулись с «заманчивым» предложением быстро разбогатеть, не спешите подписываться под какие-либо условия. Запомните: все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны обладать лицензией финансового регулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Если у вас появились подозрения на счет организации, предлагающей вам финансовые услуги, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
Изучите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве скрыты, а сама компания зарегистрирована за рубежом, то не стоит приобретать услуги и тем более передавать такой организации свои деньги. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, – чрезвычайно сложно.
Собственно, что мы подразумеваем под термином «финансовая пирамида»? Это преступная инвестиционная система, где участники получают доход за счет взносов от новых вкладчиков. Организаторы финансовых пирамид мотивируют жертв постоянно вкладывать деньги. В итоге часть средств возвращается вкладчикам под видом процентов…
Точнее, должны возвращаться. Но с момента вложения своих кровных в заманчивую и простую, казалось бы, схему обогащения ваши деньги впоследствии превратятся в ничто. А между тем на сегодня, и это данные МВД, жертвами финпирамид признаны более 31 тыс. граждан, которым причинен ущерб на сумму в более чем 54 млрд тенге!
Финансовые пирамиды используют различные методы для вовлечения людей, верящих в сказки о получении быстрого дохода. Оживились мошенники в связи с возросшей экономической активностью, а также с тем, что население начало интересоваться инвестициями. Спрос, как говорится, рождает предложение.
Новоиспеченные Мавроди стали позиционировать себя и свои конторы как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В своих рекламных кампаниях они используют такие слова, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантирующий доходность» и т. д. Впрочем, мошенники иной раз могут прикрываться и вполне легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами и закрытыми паевыми инвестиционными фондами.
Активную работу финансовые пирамиды проводят и в социальных сетях, предлагая онлайн-заработок или высокодоходный онлайн-проект. Они создают чаты в популярных мессенджерах и привлекают участников различными розыгрышами, опросами и прочими маркетинговыми уловками.
Мошеннику нужно найти всего несколько участников, пообещав им удвоить доход. Принцип привлечения потенциальных жертв схож по своей сути с методами увеличения клиентуры в сетевом маркетинге. То есть купи товар, приведи друга и получишь бонус!
Правда, в случае с пирамидами участники должны привести еще как минимум двоих, а также внести небольшой денежный взнос. В итоге суммы этих самых взносов становятся астрономическими, и на этом этапе все и «ломается». Мошенник покидает страну с большим кушем, а горе-инвесторы пишут заявления в правоохранительные органы, понимая, что деньги уже не вернуть.
Так как же не стать жертвой предприимчивых «бизнесменов»? Просто. Всячески игнорировать «заманчивые» предложения о быстром способе разбогатеть.
− Если вам предлагают принять участие в проекте, вложив деньги в качестве первоначального взноса, привести друзей и вдобавок гарантируют, что ваши вложения будут в целости и сохранности, да к тому же в конце вы получите небывалый доход, – не верьте! Эти признаки как раз и характеризируют финансовые пирамиды, − отметил начальник следственного департамента МВД Санжар Адилов.
Напомним, что ровно такие же схемы применялись и в нашумевшем «Гарант 24 Ломбард». Работники ТОО предлагали приобрести движимое и недвижимое имущество по цене выше рыночной с условием рассрочки платежа с первоначальной выплатой 20%. После переоформления права собственности имущество потерпевших реализовывалось по другой цене. Также у граждан принимались вклады под 30–40% годовых, но в обоих случаях денежные средства вкладчикам не возвращались.
А руководители ТОО «Questra World», гарантируя высокую доходность (до 300%) от вложенной суммы, предлагали вкладчикам приобрести вымышленные инвестиционные портфели стоимостью от 90 до 500 тыс. евро с использованием виртуальной валюты.
− Имеются примеры, когда создатели пирамид занимались привлечением вкладчиков с условием выплаты денежных средств с дивидендами в размере 100%. Это финпирамиды «Денежный дождь», «Бриллиант Лайф» и другие, − добавил Санжар Адилов.
Сегодня работа органов внутренних дел по пресечению и противодействию финансовым пирамидам приобрела особое значение. Ситуация требовала принятия эффективных комплексных мер, в том числе совершенствования методов и навыков следственной, оперативной работы и должного взаимодействия с другими государственными органами. К слову, по информации Генеральной прокуратуры РК, за последние пять лет казахстанцы потеряли в финансовых пирамидах свыше 14 млрд тенге (46,5 млн долларов США – при конвертации ежегодных сумм по курсу Нацбанка на каждый год). Самой большой была сумма в 2017 году – более 7,1 млрд тенге (21,6 млн долларов США).
По информации МВД, значительно возросло и число направляемых в суд дел. Так, в 2021 году в суд направлено 213 уголовных дел, тогда как в 2020 году – 149. К уголовной ответственности уже привлечено 126 человек, из которых 38 осуждены, в отношении остальных идет судебное разбирательство.
Надо сказать, что по данному направлению МВД проводит совместную с работу в тесном сотрудничестве с Агентством по финансовому мониторингу (АФМ).
Производится обмен поступающей информации, выявляются компании, занимающиеся незаконным способом получения денег. И, как результат, совместными усилиями им удалось уже ликвидировать более 75 таких компаний.
В МВД также отмечают, что лжепредпринимателям, пустившимся в бега, правосудия тоже не избежать. Установить местонахождение подозреваемого, в частности, можно благодаря международным каналам связи в рамках предусмотренного конвенциями порядка. Они же предусматривают возможность проверки на наличие у подозреваемых активов и счетов за границей, движимого и недвижимого имущества, приобретенного в результате совершения преступных действий.
− В качестве положительного примера приведу уголовное дело в отношении руководства Teletrade D.J. Limited, в рамках расследования которого в иностранных банках других государств установлено наличие банковских счетов данной компании с денежными средствами более 700 тысяч долларов США и 130 тысяч евро. Также установлены активы в виде гостиницы и трех квартир в Турции. Дело направлено в суд, − проинформировал Санжар Адилов.
В завершение добавим, что если вы все-таки по каким-то причинам столкнулись с «заманчивым» предложением быстро разбогатеть, не спешите подписываться под какие-либо условия. Запомните: все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны обладать лицензией финансового регулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Если у вас появились подозрения на счет организации, предлагающей вам финансовые услуги, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
Изучите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве скрыты, а сама компания зарегистрирована за рубежом, то не стоит приобретать услуги и тем более передавать такой организации свои деньги. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, – чрезвычайно сложно.
