нацбанк
418
Ксения Воронина
Информация от НБРК по итогам 1-полугодия 2015 г.
Международные резервы Казахстана увеличились на 0,5%
На конец июня 2015 года объем валовых международных резервов составил 28, 891 млрд долларов США (на конец мая - 28,734 млрд. долларов США). Активы Национального фонда Казахстана практически не изменились, составив на конец июня 69,028 млрд долларов США (на конец мая - 69,024 млрд. долларов США). Чистые международные резервы в этом же периоде увеличились почти на 0,5% к предыдущему месяцу, составив 28,104 млрд долларов, активы в золоте составили 7,769 млрд долларов США (7,785 млрд долларов США – на конец мая).
Нацбанк РК: несмотря на неблагоприятный внешний фон. экономика Казахстана растет
Рост ВВП за 1 квартал 2015 года составил 2,3%. Объем инвестиций в основной капитал в январе-мае 2015 г. составил почти 2 трлн тенге (1993,2 млрд тенге), что на 3,9% больше, чем за январь-май 2014г.
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%) в Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов. В структуре индекса потребительских цен наибольшее снижение показали цены на непродовольственные товары: в январе 2015 года рост цен составил 7,4%, в то время как в июне 2015 года – 3,6%.
Снижение темпов инфляции в Казахстане обусловлено совместными мерами Правительства и Национального Банка по обеспечению стабильности цен и стабильности обменного курса тенге на фоне снижения мировых цен на нефть и ослабления национальных валют стран-основных торговых партнеров Казахстана. В странах-партнерах Казахстана по ЕАЭС наблюдаются разнонаправленные инфляционные тенденции. Наибольший уровень годовой инфляции по итогам мая 2015 года сложился в Российской Федерации – 15,8% (за 2014 год – 11,4%), Белоруссии – 13,7% (18,1%), Киргизии – 6,0% (8,5%), Армении – 5,1% (4,6%).
В Казахстане снижаются темпы инфляции
В Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов.
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%).
Совместные меры
Нацбанка и Правительства РК замедляют инфляционные процессы
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%) в Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов.
В структуре индекса потребительских цен наибольшее снижение показали цены на непродовольственные товары: в январе 2015 года рост цен составил 7,4%, в то время как в июне 2015 года – 3,6%.
Снижение темпов инфляции в Казахстане обусловлено совместными мерами Правительства и Национального Банка по обеспечению стабильности цен и стабильности обменного курса тенге на фоне снижения мировых цен на нефть и ослабления национальных валют стран-основных торговых партнеров Казахстана.
В странах-партнерах Казахстана по ЕАЭС наблюдаются разнонаправленные инфляционные тенденции. Наибольший уровень годовой инфляции по итогам мая 2015 года сложился в Российской Федерации – 15,8% (за 2014 год – 11,4%), Белоруссии – 13,7% (18,1%), Киргизии – 6,0% (8,5%), Армении – 5,1% (4,6%).
Национальный Банк проводит работу по переходу в режим инфляционного таргетирования
Национальный Банк проводит работу по переходу в режим инфляционного таргетирования в среднесрочной перспективе.
Инфляционное таргетирование предполагает прозрачность денежно-кредитной политики, регулярное освещение всех изменений, касающихся деятельности центрального банка. В этой связи, Национальный Банк будет принимать меры по повышению прозрачности своих действий и информированию общественности о мерах и инструментах проводимой денежно-кредитной политики.
Это также комплекс мер, направленные на достижение целевого уровня инфляции, включающий в себя совершенствование системы анализа и прогнозирования инфляции и других макроэкономических показателей, повышение эффективности процентного канала трансмиссионного механизма путем расширения системы инструментов денежно-кредитной политики. Курсовая политика Национального Банка будет направлена на поддержание цели по инфляции. Однако в случае наступления валютных шоков, приоритетом для Национального Банка будет обеспечение стабильности на финансовом рынке, изменение текущей системы принятия решений по денежно-кредитной политике в соответствии с лучшей мировой практикой, повышение эффективности коммуникационной политики.
Доля проблемных кредитов по банковской системе снизилась с 33,7 до 13%.
На протяжении последних пяти лет уровень неработающих займов банков стремительно рос. В конце 2008 года доля неработающих займов составляла всего 5,2% по банковской системе или 476 млрд. тенге. Уже через год данный показатель вырос до 21,2% и составил 2 трлн. тенге. На начало 2014 года уровень неработающих займов по банковской системе составил 31,2%, и к маю она возросла до 33,7%.
В ситуации, когда почти треть займов являются проблемными, речь шла о стабильности финансовой системы в целом. Поэтому
в рамках реализации поручения Главы государства по снижению уровня проблемных кредитов до 15% в 2015 году и до 10% к 1 января 2016 года Национальный Банк совместно с Правительством внес изменения в налоговое законодательство, в нормативные правовые акты Национального Банка, разработал Единую политику по снижению просроченных займов в банках, которая устанавливает единые подходы, инструменты и меры для управления просроченными займами для банков. Для обеспечения мониторинга и координации мероприятий по снижению проблемных займов создана Комиссия по оценке и контролю над деятельностью по снижению просроченных займов.
Национальный Банк РК оздоровил финансовую систему страны.
Уставный капитал Фонда проблемных кредитов был увеличен на 250 млрд тенге для снижения неработающих активов банков второго уровня. По итогам обсуждений принято решение об использовании средств уставного капитала ФПК в размере 250 млрд. тенге на снижение неработающих кредитов АО «Казкоммерцбанк» как имеющее наибольший системный эффект на объем и уровень неработающих займов по банковской системе в целом. Так, полноценная реализация поставленных перед Национальным Банком задач достигается при одновременном эффективном проведении операции по обмену активами и обязательствами (P&A) между ККБ и «БТА Банк».
Реализацию всех операционных процедур планируется завершить в июне-июле 2015 года, тем самым обеспечивается достижение целевых уровней неработающих займов (не более 15% к июлю 2015 года и 10% к 2016 году), а также снижается системный риск, что благоприятно отразится на поведении депозиторов, оценке инвесторами уровня экономических и отраслевых рисков банковской системы и окажет положительное влияние на рейтинги страны. Данная модель сотрудничества может быть применена и в отношении других банков второго уровня в будущем.
Средства выделены на следующих условиях: срок не более 10 лет, ставка вознаграждения равны официальной ставке рефинансирования, установленной Национальным Банком на дату заключения сделки, с ежегодной выплатой ФПК вознаграждения. ККБ, в свою очередь, снижает объема займов с просроченной задолженностью по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению свыше девяноста календарных дней без учета сформированных резервов по ним в течение не более 6 календарных месяцев с даты заключения договора банковского вклада, соблюдает пруденциальный норматив по лимиту максимальной доли неработающих займов в ссудном портфеле ККБ с 1 января 2016 года на срок предоставления обусловленного финансирования и не использует эти средства в операциях на сегментах организованного и неорганизованного рынков, которые будут приводить к повышению волатильности ставок.
Доходность пенсионных активов ЕНПФ более чем в два раза превышает инфляцию
Доходность пенсионных активов ЕНПФ более чем в два раза превышает инфляцию, за 1-ое полугодие 2015 года она составила 3,04% при уровне инфляции 1,4%.
В целом средневзвешенная доходность долговых ценных бумаг, приобретенных Национальным Банком в 1-ом полугодии 2015 года, составила 8,3% годовых.
По состоянию на 01 июля 2015 года объем пенсионных активов ЕНПФ составил почти 5 трлн тенге (4 926,4 млрд. тенге), увеличившись с начала на 9,1%.
В 1-ом полугодии 2015 года Национальный Банк инвестировал пенсионные активы согласно принятой Инвестиционной декларации ЕНПФ на общую сумму 560,4 млрд. тенге. Инвестиции осуществлялись в следующие виды финансовых инструментов:
-
облигации в размере 530,6 млрд. тенге со средневзвешенной доходностью 8,3% годовых;
-
еврооблигации в размере 24,0 млрд. тенге со средневзвешенной доходностью 7,1% годовых;
-
долевые финансовые инструменты в размере 5,8 млрд. тенге.
Казахстан занял 11 место в Глобальном индексе конкурентоспособности ВЭФ по показателю «государственный долг»
Внешний долг по отношению к ВВП снижается. По состоянию на 31 марта 2015 года отношение внешнего долга к ВВП составило 72% против 74,2% на конец 2014 года. По показателю «государственный долг» в Глобальном индексе конкурентоспособности ВЭФ Казахстан занял 11 место против 14 места в 2013 году). Самые низкие позиции в рейтинге заняли развитые страны, среди которых оказались Япония (143 место - 242,3% к ВВП), Италия (139 место – 132,5 % к ВВП), США (134 место со значением 104,5 % к ВВП).
На 31 марта 2015 года внешний долг Казахстана составил 154,2 млрд. долл. США, из которых 5,1% или 7,8 млрд. долл. США – внешний долг государственного сектора, 6,0% или 9,3 млрд. долл. США – внешний долг сектора «Банки», 36,8% или 56,7 млрд. долл. США – задолженность «Других секторов»[1], не связанная с прямыми инвестициями, а оставшиеся 52,1% или 80,3 млрд. долл. США составляет межфирменная задолженность данного сектора.
За 1-й квартал 2015 года внешний долг страны снизился на 2,9 млрд. долл. США, при этом обязательства сократились у всех секторов экономики.
Процесс дедолларизации запущен в Казахстане
Продажи рубля и доллара в мае сократились в два раза, евро - на 20 процентов. За май казахстанцы выкупили валюты всего на 240,2 миллиарда тенге. Для сравнения, в апреле продажи обменных пунктов по мультивалютной корзине EUR/USD/RUR составляли 502,2 миллиарда в тенговом эквиваленте.
Национальный Банк совместно с Правительством реализует план по снижению уровня долларизации экономики. План включает в себя меры по обеспечению макроэкономической стабильности, диверсификации экономики, развитию безналичных платежей и сокращению теневого оборота, повышению привлекательности тенговых инструментов.
Совет директоров АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» утвердил размеры рекомендуемых максимальных ставок вознаграждения по вновь привлекаемым депозитам физических лиц в размере 10% годовых для депозитов в тенге и 3% годовых - для вкладов в иностранной валюте. Кроме того, максимальная сумма гарантийного возмещения по вкладам физических лиц, размещенных в банках-участниках системы обязательного гарантирования депозитов, в тенге увеличена с 5 млн тенге до 10 млн тенге. То есть выгоднее и надежнее хранить накопления в тенге.
Депозиты в тенге растут, в долларах – сокращаются.
На сегодняшний день наблюдается следующая картина: объем депозитов в иностранной валюте в Казахстане сократился за пять месяцев текущего года на 521 млрд. тенге (с 6,5 трлн. тенге в декабре 2014 года до 6,0 трлн. тенге в мае 2015 года). Объем депозитов в тенге, наоборот, вырос на 274 млрд. тенге (с 5,2 трлн. тенге в декабре 2014 года до 5,5 трлн. тенге в мае т.г.). В итоге удельный вес депозитов в тенге в общем объеме депозитов вырос с 44,4% до 47,8%.
Среди стран СНГ темпы инфляции снижаются только в Казахстане.
Экономика Казахстана растет, несмотря на неблагоприятный внешний фон. Рост ВВП за 1 квартал 2015 года составил 2,3%. Объем инвестиций в основной капитал в январе-мае 2015 г. составил почти 2 трлн тенге (1993,2 млрд тенге), что на 3,9% больше, чем за январь-май 2014г.
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%) в Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов.
Снижение темпов инфляции в Казахстане обусловлено совместными мерами Правительства и Национального Банка по обеспечению стабильности цен и стабильности обменного курса тенге на фоне снижения мировых цен на нефть и ослабления национальных валют стран-основных торговых партнеров Казахстана. В странах-партнерах Казахстана по ЕАЭС наблюдаются разнонаправленные инфляционные тенденции. Наибольший уровень годовой инфляции по итогам мая 2015 года сложился в Российской Федерации – 15,8% (за 2014 год – 11,4%), Белоруссии – 13,7% (18,1%), Киргизии – 6,0% (8,5%), Армении – 5,1% (4,6%).
130 млрд. тенге на программу рефинансирования ипотечных кредитов уже поступили в банки второго уровня.
В рамках Программы предположительно будет рефинансировано около 25000 договоров. С учетом того, что Программа дает возможность рефинансировать займы за счет денег, поступающих от погашения ранее рефинансированных займов, количество рефинансируемых займов увеличится. В приоритетном порядке помощь будет оказываться заемщикам, относящимся к категории социально уязвимых слоев населения. В целом Программа предполагает снижение долговой нагрузки заемщика более чем на 50%.
Программа предусматривает:
- рефинансирование ипотечных жилищных и ипотечных займов, как в национальной, так и в иностранной валюте, выданных в период с 2004 по 2009 годы;
- рефинансирование основного долга по займу за вычетом капитализированных сумм по ставке не более 3% годовых;
- прощение (списание) банками задолженности заемщика по вознаграждению, комиссиям, неустойке;
- запрет на взимание банками каких-либо комиссий, сборов и/или иных платежей, связанных с рефинансируемым займом и т.д.
В акиматах действуют комиссии, в которые могут обращаться заемщики, которым банки отказывают в рефинансировании.
Вкладчикам «Валют-Транзит Банка» возместят до 5 млн тенге
Норма о гарантировании вкладов физических лиц в размере до 5 млн тенге распространится и на граждан, открывших депозиты в «Валют-Транзит Банке», который проходит процедуру ликвидации.
Новая норма прописана в законопроекте «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам усиления защиты права собственности, гарантирования защиты договорных обязательств и ужесточения ответственности за их нарушение». Предусматривается распространение нормы о гарантировании вкладов физических лиц в размере до 5 млн тенге для банков, которые были закрыты в период с 2007 по 2012.
Спрос на
валюту сократился в 2 раза
Продажи рубля и доллара в мае сократились в два раза, евро - на 20 процентов. Снижение продаж валюты наблюдается во всех регионах Казахстана. За май казахстанцы выкупили валюты всего на 240,2 миллиарда тенге. Для сравнения, в апреле продажи обменных пунктов по мультивалютной корзине EUR/USD/RUR составляли 502,2 миллиарда в тенговом эквиваленте.
Нацбанк систематизировал работу небанковских обменных пунктов.
В первом полугодии Нацбанком в целях реализации Совместного заявления Правительства Республики Казахстан и Национального Банка Республики Казахстан об основных направлениях экономической политики на 2015 год приняты меры по повышению требований к деятельности обменных пунктов на рынке наличной иностранной валюты.
Нацбанк систематизировал работу небанковских обменных пунктов. Ранее обменники могли устанавливать курс покупки-продажи в любое время, ориентируясь на курс по итогам торгов Казахстанской фондовой биржи. Курс валют банковских и небанковских обменников в будние дни практически не отличался. Между тем в выходные дни или в ночное время небанковские обменные пункты могли устанавливать курсы валют значительно выше, чем у их банковских коллег.
Нацбанком в рамках Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в целях защиты интересов населения в части недопущения спекулятивных операций и необоснованного завышения курса продажи иностранной валюты в вечернее и ночное время закреплено время установления курсов валют: с 8-00 до 18-00 часов рабочих дней казахстанской биржи.
Кроме того, введены требования по электронному ведению учета проводимых в обменных пунктах операций и обязательному видеонаблюдению.
В настоящее время рынок наличной иностранной валюты стабилен.
По состоянию на 1 июля текущего года в Казахстане функционирует около 3 тысяч обменных пунктов, из которых 70 % приходится на банковские обменные пункты, 30 % - на небанковские.
Международные резервы Казахстана увеличились на 0,5%
На конец июня 2015 года объем валовых международных резервов составил 28, 891 млрд долларов США (на конец мая - 28,734 млрд. долларов США). Активы Национального фонда Казахстана практически не изменились, составив на конец июня 69,028 млрд долларов США (на конец мая - 69,024 млрд. долларов США). Чистые международные резервы в этом же периоде увеличились почти на 0,5% к предыдущему месяцу, составив 28,104 млрд долларов, активы в золоте составили 7,769 млрд долларов США (7,785 млрд долларов США – на конец мая).
Нацбанк РК: несмотря на неблагоприятный внешний фон. экономика Казахстана растет
Рост ВВП за 1 квартал 2015 года составил 2,3%. Объем инвестиций в основной капитал в январе-мае 2015 г. составил почти 2 трлн тенге (1993,2 млрд тенге), что на 3,9% больше, чем за январь-май 2014г.
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%) в Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов. В структуре индекса потребительских цен наибольшее снижение показали цены на непродовольственные товары: в январе 2015 года рост цен составил 7,4%, в то время как в июне 2015 года – 3,6%.
Снижение темпов инфляции в Казахстане обусловлено совместными мерами Правительства и Национального Банка по обеспечению стабильности цен и стабильности обменного курса тенге на фоне снижения мировых цен на нефть и ослабления национальных валют стран-основных торговых партнеров Казахстана. В странах-партнерах Казахстана по ЕАЭС наблюдаются разнонаправленные инфляционные тенденции. Наибольший уровень годовой инфляции по итогам мая 2015 года сложился в Российской Федерации – 15,8% (за 2014 год – 11,4%), Белоруссии – 13,7% (18,1%), Киргизии – 6,0% (8,5%), Армении – 5,1% (4,6%).
В Казахстане снижаются темпы инфляции
В Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов.
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%).
Совместные меры
Нацбанка и Правительства РК замедляют инфляционные процессы
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%) в Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов.
В структуре индекса потребительских цен наибольшее снижение показали цены на непродовольственные товары: в январе 2015 года рост цен составил 7,4%, в то время как в июне 2015 года – 3,6%.
Снижение темпов инфляции в Казахстане обусловлено совместными мерами Правительства и Национального Банка по обеспечению стабильности цен и стабильности обменного курса тенге на фоне снижения мировых цен на нефть и ослабления национальных валют стран-основных торговых партнеров Казахстана.
В странах-партнерах Казахстана по ЕАЭС наблюдаются разнонаправленные инфляционные тенденции. Наибольший уровень годовой инфляции по итогам мая 2015 года сложился в Российской Федерации – 15,8% (за 2014 год – 11,4%), Белоруссии – 13,7% (18,1%), Киргизии – 6,0% (8,5%), Армении – 5,1% (4,6%).
Национальный Банк проводит работу по переходу в режим инфляционного таргетирования
Национальный Банк проводит работу по переходу в режим инфляционного таргетирования в среднесрочной перспективе.
Инфляционное таргетирование предполагает прозрачность денежно-кредитной политики, регулярное освещение всех изменений, касающихся деятельности центрального банка. В этой связи, Национальный Банк будет принимать меры по повышению прозрачности своих действий и информированию общественности о мерах и инструментах проводимой денежно-кредитной политики.
Это также комплекс мер, направленные на достижение целевого уровня инфляции, включающий в себя совершенствование системы анализа и прогнозирования инфляции и других макроэкономических показателей, повышение эффективности процентного канала трансмиссионного механизма путем расширения системы инструментов денежно-кредитной политики. Курсовая политика Национального Банка будет направлена на поддержание цели по инфляции. Однако в случае наступления валютных шоков, приоритетом для Национального Банка будет обеспечение стабильности на финансовом рынке, изменение текущей системы принятия решений по денежно-кредитной политике в соответствии с лучшей мировой практикой, повышение эффективности коммуникационной политики.
Доля проблемных кредитов по банковской системе снизилась с 33,7 до 13%.
На протяжении последних пяти лет уровень неработающих займов банков стремительно рос. В конце 2008 года доля неработающих займов составляла всего 5,2% по банковской системе или 476 млрд. тенге. Уже через год данный показатель вырос до 21,2% и составил 2 трлн. тенге. На начало 2014 года уровень неработающих займов по банковской системе составил 31,2%, и к маю она возросла до 33,7%.
В ситуации, когда почти треть займов являются проблемными, речь шла о стабильности финансовой системы в целом. Поэтому
в рамках реализации поручения Главы государства по снижению уровня проблемных кредитов до 15% в 2015 году и до 10% к 1 января 2016 года Национальный Банк совместно с Правительством внес изменения в налоговое законодательство, в нормативные правовые акты Национального Банка, разработал Единую политику по снижению просроченных займов в банках, которая устанавливает единые подходы, инструменты и меры для управления просроченными займами для банков. Для обеспечения мониторинга и координации мероприятий по снижению проблемных займов создана Комиссия по оценке и контролю над деятельностью по снижению просроченных займов.
Национальный Банк РК оздоровил финансовую систему страны.
Уставный капитал Фонда проблемных кредитов был увеличен на 250 млрд тенге для снижения неработающих активов банков второго уровня. По итогам обсуждений принято решение об использовании средств уставного капитала ФПК в размере 250 млрд. тенге на снижение неработающих кредитов АО «Казкоммерцбанк» как имеющее наибольший системный эффект на объем и уровень неработающих займов по банковской системе в целом. Так, полноценная реализация поставленных перед Национальным Банком задач достигается при одновременном эффективном проведении операции по обмену активами и обязательствами (P&A) между ККБ и «БТА Банк».
Реализацию всех операционных процедур планируется завершить в июне-июле 2015 года, тем самым обеспечивается достижение целевых уровней неработающих займов (не более 15% к июлю 2015 года и 10% к 2016 году), а также снижается системный риск, что благоприятно отразится на поведении депозиторов, оценке инвесторами уровня экономических и отраслевых рисков банковской системы и окажет положительное влияние на рейтинги страны. Данная модель сотрудничества может быть применена и в отношении других банков второго уровня в будущем.
Средства выделены на следующих условиях: срок не более 10 лет, ставка вознаграждения равны официальной ставке рефинансирования, установленной Национальным Банком на дату заключения сделки, с ежегодной выплатой ФПК вознаграждения. ККБ, в свою очередь, снижает объема займов с просроченной задолженностью по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению свыше девяноста календарных дней без учета сформированных резервов по ним в течение не более 6 календарных месяцев с даты заключения договора банковского вклада, соблюдает пруденциальный норматив по лимиту максимальной доли неработающих займов в ссудном портфеле ККБ с 1 января 2016 года на срок предоставления обусловленного финансирования и не использует эти средства в операциях на сегментах организованного и неорганизованного рынков, которые будут приводить к повышению волатильности ставок.
Доходность пенсионных активов ЕНПФ более чем в два раза превышает инфляцию
Доходность пенсионных активов ЕНПФ более чем в два раза превышает инфляцию, за 1-ое полугодие 2015 года она составила 3,04% при уровне инфляции 1,4%.
В целом средневзвешенная доходность долговых ценных бумаг, приобретенных Национальным Банком в 1-ом полугодии 2015 года, составила 8,3% годовых.
По состоянию на 01 июля 2015 года объем пенсионных активов ЕНПФ составил почти 5 трлн тенге (4 926,4 млрд. тенге), увеличившись с начала на 9,1%.
В 1-ом полугодии 2015 года Национальный Банк инвестировал пенсионные активы согласно принятой Инвестиционной декларации ЕНПФ на общую сумму 560,4 млрд. тенге. Инвестиции осуществлялись в следующие виды финансовых инструментов:
-
облигации в размере 530,6 млрд. тенге со средневзвешенной доходностью 8,3% годовых;
-
еврооблигации в размере 24,0 млрд. тенге со средневзвешенной доходностью 7,1% годовых;
-
долевые финансовые инструменты в размере 5,8 млрд. тенге.
Казахстан занял 11 место в Глобальном индексе конкурентоспособности ВЭФ по показателю «государственный долг»
Внешний долг по отношению к ВВП снижается. По состоянию на 31 марта 2015 года отношение внешнего долга к ВВП составило 72% против 74,2% на конец 2014 года. По показателю «государственный долг» в Глобальном индексе конкурентоспособности ВЭФ Казахстан занял 11 место против 14 места в 2013 году). Самые низкие позиции в рейтинге заняли развитые страны, среди которых оказались Япония (143 место - 242,3% к ВВП), Италия (139 место – 132,5 % к ВВП), США (134 место со значением 104,5 % к ВВП).
На 31 марта 2015 года внешний долг Казахстана составил 154,2 млрд. долл. США, из которых 5,1% или 7,8 млрд. долл. США – внешний долг государственного сектора, 6,0% или 9,3 млрд. долл. США – внешний долг сектора «Банки», 36,8% или 56,7 млрд. долл. США – задолженность «Других секторов»[1], не связанная с прямыми инвестициями, а оставшиеся 52,1% или 80,3 млрд. долл. США составляет межфирменная задолженность данного сектора.
За 1-й квартал 2015 года внешний долг страны снизился на 2,9 млрд. долл. США, при этом обязательства сократились у всех секторов экономики.
Процесс дедолларизации запущен в Казахстане
Продажи рубля и доллара в мае сократились в два раза, евро - на 20 процентов. За май казахстанцы выкупили валюты всего на 240,2 миллиарда тенге. Для сравнения, в апреле продажи обменных пунктов по мультивалютной корзине EUR/USD/RUR составляли 502,2 миллиарда в тенговом эквиваленте.
Национальный Банк совместно с Правительством реализует план по снижению уровня долларизации экономики. План включает в себя меры по обеспечению макроэкономической стабильности, диверсификации экономики, развитию безналичных платежей и сокращению теневого оборота, повышению привлекательности тенговых инструментов.
Совет директоров АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» утвердил размеры рекомендуемых максимальных ставок вознаграждения по вновь привлекаемым депозитам физических лиц в размере 10% годовых для депозитов в тенге и 3% годовых - для вкладов в иностранной валюте. Кроме того, максимальная сумма гарантийного возмещения по вкладам физических лиц, размещенных в банках-участниках системы обязательного гарантирования депозитов, в тенге увеличена с 5 млн тенге до 10 млн тенге. То есть выгоднее и надежнее хранить накопления в тенге.
Депозиты в тенге растут, в долларах – сокращаются.
На сегодняшний день наблюдается следующая картина: объем депозитов в иностранной валюте в Казахстане сократился за пять месяцев текущего года на 521 млрд. тенге (с 6,5 трлн. тенге в декабре 2014 года до 6,0 трлн. тенге в мае 2015 года). Объем депозитов в тенге, наоборот, вырос на 274 млрд. тенге (с 5,2 трлн. тенге в декабре 2014 года до 5,5 трлн. тенге в мае т.г.). В итоге удельный вес депозитов в тенге в общем объеме депозитов вырос с 44,4% до 47,8%.
Среди стран СНГ темпы инфляции снижаются только в Казахстане.
Экономика Казахстана растет, несмотря на неблагоприятный внешний фон. Рост ВВП за 1 квартал 2015 года составил 2,3%. Объем инвестиций в основной капитал в январе-мае 2015 г. составил почти 2 трлн тенге (1993,2 млрд тенге), что на 3,9% больше, чем за январь-май 2014г.
Годовая инфляция по итогам 2014 года составила 7,4%, в июне 2015 года – 3,9% в годовом выражении. С начала февраля 2015 года (6,1%) по июнь 2015 года (3,9%) в Казахстане наблюдается тенденция замедления инфляционных процессов.
Снижение темпов инфляции в Казахстане обусловлено совместными мерами Правительства и Национального Банка по обеспечению стабильности цен и стабильности обменного курса тенге на фоне снижения мировых цен на нефть и ослабления национальных валют стран-основных торговых партнеров Казахстана. В странах-партнерах Казахстана по ЕАЭС наблюдаются разнонаправленные инфляционные тенденции. Наибольший уровень годовой инфляции по итогам мая 2015 года сложился в Российской Федерации – 15,8% (за 2014 год – 11,4%), Белоруссии – 13,7% (18,1%), Киргизии – 6,0% (8,5%), Армении – 5,1% (4,6%).
130 млрд. тенге на программу рефинансирования ипотечных кредитов уже поступили в банки второго уровня.
В рамках Программы предположительно будет рефинансировано около 25000 договоров. С учетом того, что Программа дает возможность рефинансировать займы за счет денег, поступающих от погашения ранее рефинансированных займов, количество рефинансируемых займов увеличится. В приоритетном порядке помощь будет оказываться заемщикам, относящимся к категории социально уязвимых слоев населения. В целом Программа предполагает снижение долговой нагрузки заемщика более чем на 50%.
Программа предусматривает:
- рефинансирование ипотечных жилищных и ипотечных займов, как в национальной, так и в иностранной валюте, выданных в период с 2004 по 2009 годы;
- рефинансирование основного долга по займу за вычетом капитализированных сумм по ставке не более 3% годовых;
- прощение (списание) банками задолженности заемщика по вознаграждению, комиссиям, неустойке;
- запрет на взимание банками каких-либо комиссий, сборов и/или иных платежей, связанных с рефинансируемым займом и т.д.
В акиматах действуют комиссии, в которые могут обращаться заемщики, которым банки отказывают в рефинансировании.
Вкладчикам «Валют-Транзит Банка» возместят до 5 млн тенге
Норма о гарантировании вкладов физических лиц в размере до 5 млн тенге распространится и на граждан, открывших депозиты в «Валют-Транзит Банке», который проходит процедуру ликвидации.
Новая норма прописана в законопроекте «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам усиления защиты права собственности, гарантирования защиты договорных обязательств и ужесточения ответственности за их нарушение». Предусматривается распространение нормы о гарантировании вкладов физических лиц в размере до 5 млн тенге для банков, которые были закрыты в период с 2007 по 2012.
Спрос на
валюту сократился в 2 раза
Продажи рубля и доллара в мае сократились в два раза, евро - на 20 процентов. Снижение продаж валюты наблюдается во всех регионах Казахстана. За май казахстанцы выкупили валюты всего на 240,2 миллиарда тенге. Для сравнения, в апреле продажи обменных пунктов по мультивалютной корзине EUR/USD/RUR составляли 502,2 миллиарда в тенговом эквиваленте.
Нацбанк систематизировал работу небанковских обменных пунктов.
В первом полугодии Нацбанком в целях реализации Совместного заявления Правительства Республики Казахстан и Национального Банка Республики Казахстан об основных направлениях экономической политики на 2015 год приняты меры по повышению требований к деятельности обменных пунктов на рынке наличной иностранной валюты.
Нацбанк систематизировал работу небанковских обменных пунктов. Ранее обменники могли устанавливать курс покупки-продажи в любое время, ориентируясь на курс по итогам торгов Казахстанской фондовой биржи. Курс валют банковских и небанковских обменников в будние дни практически не отличался. Между тем в выходные дни или в ночное время небанковские обменные пункты могли устанавливать курсы валют значительно выше, чем у их банковских коллег.
Нацбанком в рамках Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в целях защиты интересов населения в части недопущения спекулятивных операций и необоснованного завышения курса продажи иностранной валюты в вечернее и ночное время закреплено время установления курсов валют: с 8-00 до 18-00 часов рабочих дней казахстанской биржи.
Кроме того, введены требования по электронному ведению учета проводимых в обменных пунктах операций и обязательному видеонаблюдению.
В настоящее время рынок наличной иностранной валюты стабилен.
По состоянию на 1 июля текущего года в Казахстане функционирует около 3 тысяч обменных пунктов, из которых 70 % приходится на банковские обменные пункты, 30 % - на небанковские.
