Стабильность сохранена

Статьи

14 января 2021 г. 8:23

443

Александр Вербинин

Подведение итогов 2020 года, который стал проверкой на прочность не только для развивающихся рынков, но и передовых экономик мира, показал наличие значительного запаса прочности у финансовой системы Казахстана.

Ухудшение мировой сырьевой и финансовой конъюнктуры после начала пандемии привело к бегству инвесторов с развивающихся рынков и, соответственно, к снижению тенге наряду с валютами других развивающихся стран. В целом за 2020 год обменный курс тенге ослаб на 10% – с 382,60 до 420,91 тенге за доллар. За это же время бразильский реал ослаб на 29%, турецкая лира – на 25%, а российский рубль – на 19,3%.

– Важно отметить, что обменному курсу тенге удалось закрыть год, значительно отыграв мартовское падение до 448,5 тенге благодаря улучшению внешних условий и принятому Национальным банком совместно с Правительством комплексу мер, – подчеркнул глава Нацбанка Ерболат Досаев на заседании Правительства.

Вместе с тем в декабре 2020 года рост цен на нефть и повышение спроса на рисковые активы наряду с увеличенным внутренним предложением за счет продаж экспортерами иностранной валюты для осуществления налоговых выплат позволили обменному курсу тенге укрепиться на 1% – с 425,07 до 420,91 тенге за доллар. По итогам торгов на бирже 11 января обменный курс составил 419,18 тенге за доллар, укрепившись с начала месяца еще на 0,4%.

Годовая инфляция сформировалась в соответствии с ожиданиями Национального банка на уровне 7–7,5%, ускорившись в конце 2020 года до 7,5%. Общее снижение экономики Казахстана в 2020 году на 2,6% также соответствовало прогнозам Национального банка.

Пандемия коронавируса внесла свои коррективы в ценовые и количественные параметры внешней торговли Казахстана. На фоне падения экспорта нефти и газового конденсата показатели экспорта страны сократились на 18,2%, или на 7,9 млрд долларов, до 35,3 млрд долларов. В то же время импорт товаров сократился на меньшую величину – на 9,6%, или на 2,8 млрд долларов, до 26,4 млрд долларов в результате сокращения ввоза инвестиционных и промежуточных товаров.

В результате этого текущий счет платежного баланса за 9 месяцев сложился с дефицитом и составил 4,1 млрд долларов. По итогам 2020 года дефицит текущего счета платежного баланса ожидается на уровне 5,7 млрд долларов.

Золотовалютные резервы Национального банка на 31 декабря 2020 года, по предварительным данным, составили 35,7 млрд долларов, увеличившись за год на 6,7 млрд долларов за счет роста портфеля золота на 4,7 млрд долларов до 23,6 млрд долларов в результате увеличения цены на золото. Активы в свободно конвертируемой валюте в составе золотовалютных резервов выросли на 2 млрд долларов за счет притока средств в рамках компенсации от Карачаганакского консорциума, займа Азиатского банка развития, а также притока средств БВУ на валютные счета в Национальный банк.

В свою очередь активы Национального фонда составили 58,7 млрд долларов, снизившись за год на 3,1 млрд долларов из-за превышения расходов над поступлениями на фоне реализации антикризисных мер и падения цен на нефть. Несмотря на рыночную волатильность, инвестиционный доход Нацфонда по итогам 2020 года остался положительным и составил 4,1 млрд долларов, или 7,5%.

На фоне кризисных явлений в мировой экономике, а также ограничительных и карантинных мер население и бизнес Казахстана в 2020 году отдали предпочтение сбережению денежных средств в противовес их расходованию. В результате этого депозиты в банковской системе на конец ноября 2020 года составили 21,9 трлн тенге, увеличившись с начала года на 15,3% в большей мере за счет роста тенговых вкладов.

Вклады в национальной валюте выросли на 23,1% до 13,3 трлн тенге, валютные вклады – на 5,1% тенге, составив 8,6 трлн тенге на конец ноября. В результате уровень долларизации депозитов снизился до 39,3% в ноябре 2020 года.

Кредиты экономике с начала 2020 года увеличились на 5,6% до 14,65 трлн тенге на конец ноября 2020 года в результате роста долгосрочных кредитов.

Краткосрочные кредиты увеличились на 3%, или 60,5 млрд тенге до 2,1 трлн тенге. Кредитный портфель бизнеса с начала 2020 года увеличился на 1,2% до 7,29 трлн тенге.

Ставка по тенговым кредитам бизнеса составила 11,9% в ноябре 2020 года. Поддержание позитивной динамики роста кредитного портфеля в значительной степени обусловлено обширными мерами государственной поддержки бизнеса, реализуемыми в стране.

Кредиты населения с начала 2020 года увеличились на 10,5% до 7,36 трлн тенге. В их структуре потребительские займы выросли на 3,2% до 4,3 трлн тенге, ипотечные займы – на 27,8% до 2,3 трлн тенге за счет реализации государственных программ.

Важным фактором, позволившим экономике Казахстана противостоять внешним шокам, стала реализация антикризисных инициатив Главы государства. Так, по программе «Экономика простых вещей» по состоянию на 31 декабря 2020 года от предпринимателей поступили 1 373 заявки на сумму 1 трлн тенге, из них банками одобрены 854 на общую сумму 658,9 млрд тенге, выданы 778 займов на сумму 516,2 млрд тенге.

По программе льготного кредитования субъектов предпринимательства на 31 декабря 2020 года предпринимателями поданы 2 493 заявки на 612,5 млрд тенге, из них одобрены 1 733 на 474,6 млрд тенге, выданы 5 158 займов на 528 млрд тенге.

Также в стране продолжается поддержка жилищного строительства за счет финансирования от Национального банка. По программе «7–20–25» на 30 декабря 2020 года получены 48 355 заявок на 567,3 млрд тенге, одобрены 27 700 заявок на 326,2 млрд тенге, из них выданы 22 169 займов на 258,7 млрд тенге.

В свою очередь по рыночной ипотечной программе «Баспана Хит» на 30 декабря 2020 года получены 95 719 заявок на 868,6 млрд тенге, одобрены 50 939 заявок на 457,4 млрд тенге, выданы 42 166 займов на 370,1 млрд тенге.

По консолидированной оценке международных финансовых институтов, темпы восстановления мировой экономики в 2021 году будут в первую очередь зависеть от успехов противостояния стран распространению COVID-19 и кампаний по вакцинации населения от коронавирусной инфекции.

Однако, по словам Ерболата Досаева, неопределенность относительно темпов восстановления в 2021 году сохраняется на фоне рекордного количества регистрируемых больных и смертей в крупнейшей экономике Европы – Германии, а также зарегистрированного нового штамма вируса в Великобритании, который в январе текущего года распространился на другие континенты. Это привело к ужесточению ограничительных мер, что несет риски для восстановления мировой экономики.

– В текущем году Национальный банк продолжит принимать необходимые меры для обеспечения ценовой и финансовой стабильности, а также создания благоприятных условий для восстановления экономики, – заключил глава Нацбанка.