Как распознать финансовую пирамиду – основные признаки

2724
Гульмира Кунапия
корреспондент

Собираясь внести любой денежный вклад, который обещает прибыль, есть смысл проверить, не является ли организация финансовой пирамидой. Как бы ни назывался привлекательный бизнес, у организаторов финпирамид есть конкретные признаки, и их наличие должно насторожить вкладчика.

Фото: Kazpravda.kz

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало список критериев финпирамид, передает корреспондент Kazpravda.kz.

Итак, основные признаки классических финансовых пирамид:

1. Отсутствие лицензии/учетной регистрации в АРРФР. Это лицензии для работы на рынке ценных бумаг либо банковской деятельности, в том числе по привлечению депозитов, выдаче кредитов, осуществления переводов и платежей, а также деятельности по выдаче микрокредитов.

2. Высокая доходность, возможности иметь пассивный доход и массированная реклама этих преимуществ в СМИ, интернет-сайтах, в том числе в соцсетях.

3. Обещание вознаграждения за привлечение новых участников.

4. Есть возможность стать участником совместного предприятия/ компании, для этого требуется обязательный взнос первоначального капитала.

5. Взнос нужно производить наличными на карточный счет физлица либо на электронный кошелек.

6. Нет точного определения деятельности компании и руководителя компании. Анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании или проекта, отсутствие финансовой отчетности.

7. Для участия в деятельности компании или проекта требуется внести предварительные специальные взносы.

8. В символике, рекламных объявлениях, в наименовании используются похожие на известные компании словосочетания, бренды и даже фото известных и популярных людей.

9. Привлечение денег населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков.

10. Регистрация компании в офшорах.

Некоторыми из этих признаков обладают экономические онлайн-игры, предлагающие легко заработать и также легко вывести деньги на электронные кошельки.

В Казахстане ведется список организаций, которые имеют признаки недобросовестной деятельности. Он постоянно обновляется агентством на основе обращений граждан. На данный момент перечень состоит из 154 субъектов, деятельность которых не лицензировалась АРРФР. Список содержит и выявленную пирамиду QNET, подозреваемый в организации которой задержан в Талдыкоргане.

В агентстве отмечают, что ужесточена ответственность не только за создание и руководство финансовой пирамидой, но и за ее рекламу. Превентивные меры госорганов позволяют блокировать сайты мошенников, останавливая привлечение людей для незаконного отъема денег.

«Если поступает информация о компаниях, в чьих действиях были замечены мошеннические действия и определяются признаки мошеннических действий, то ими начинают заниматься правоохранительные органы. После доказательства возбуждается уголовное дело, а сайт компании блокируется», – рассказали в агентстве, добавив, что в рамках профилактики в первом полугодии 2022 года было заблокировано свыше 3 тыс. сайтов, возбуждено 44 уголовных дела.

Популярное

Все
Вручены награды лучшим шахматистам
В Москве состоялся творческий вечер памяти казахской поэтессы Марфуги Бектемировой
Музыка нового поколения
Единовременную соцвыплату получат пенсионеры
Трагедия «Малого Октября в Казахстане»
Дети Карлага
Магди Макулов: богослов и кази
Не спонсор, а друг
У аграриев горячая пора
Чтобы детство было счастливым
Особенности финансовой стабильности
Взял кредит и бизнес запустил
Фестиваль российского кино прошел в Астане в пятый раз
Участники международного фестиваля вели речь об искусстве строительства
Плей-офф начинается с сенсации
Трагедии научили ценить единство
А у нас в Шубаре газ!
Не забудем!
C опорой на цифровизацию и доверие граждан
Векторы глобальной экономики и логистики
Начались масштабные работы по благоустройству Талдыкоргана
Определены 100 лучших школ Казахстана по итогам года
Кызылординским студентам вручили направления на учебу в зарубежные заведения
Объявлен обладатель «Золотой бутсы» сезона 2024-2025
Потепление до 35 градусов ожидается в Казахстане
В Жастаре построили ферму XXI века
Тайна массового захоронения динозавров у «Реки Смерти»: учёные ближе к разгадке
В Павлодаре из-за пожара в такси пострадали четыре человека
Филиал Челябинского государственного университета откроют в Костанае
Досаев покинул должность акима Алматы
Новая услуга стала доступной казахстанцам в eGov Mobile
Астана примет высоких гостей – анонс мероприятий с Токаевым на этой неделе
Казахстан – Саудовская Аравия: новые вехи сотрудничества
22 золотые медали завоевали казахстанские боксеры
Бои человекоподобных роботов провели в Китае
От слесаря до начальника в газовой отрасли
Досаев подвёл итоги своей работы на посту акима Алматы
Бахтияр Вагабзаде и казахская литература
Аффинажный завод в Астане выдал 30-тысячный слиток дорогого металла
Срезан склон холма, жди оползня…
Полководец. Писатель. Патриот
Строительство десяти крупных заводов по производству хлопка начали в Туркестанской области
Прокуроры на фронте и в тылу – на страже закона и порядка
Костанайская область – лидер РК по производству и экспорту продуктов питания
Служебные собаки Нацгвардии отличились на международной выставке
Нацгвардия МВД РК отметила 80-летие Победы масштабной патриотической акцией
В Казахстане резко изменится погода
Три перекрестка временно закроют на ремонт в Астане
Дорога Атырау-Астрахань: завершающий этап
Будущее – за цифровыми активами
Железные дороги – национальное достояние и стратегический актив страны
Семья – духовный код нации
Трассу Жезказган – Петропавловск начали капитально ремонтировать в СКО
NASA подтвердило предсказание Стивена Хокинга о конце света
Блогеров арестовали в Астане за неудачную шутку в лифте
Жару сменят дожди в Казахстане
Атырауский завод выпустил 100-й грузовой вагон
Аэропорт Уральска увеличивает количество рейсов
Свыше 4 тыс. военнослужащих приняли участие в военном параде в честь 80-летия Великой Победы
Три междугородних автобуса арестовали на трассе в Акмолинской области

Читайте также

День памяти жертв политических репрессий отмечается в Казах…
Особенности финансовой стабильности
Не спонсор, а друг
Чтобы детство было счастливым

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]