Как распознать финансовую пирамиду – основные признаки

2833
Гульмира Кунапия
корреспондент

Собираясь внести любой денежный вклад, который обещает прибыль, есть смысл проверить, не является ли организация финансовой пирамидой. Как бы ни назывался привлекательный бизнес, у организаторов финпирамид есть конкретные признаки, и их наличие должно насторожить вкладчика.

Фото: Kazpravda.kz

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало список критериев финпирамид, передает корреспондент Kazpravda.kz.

Итак, основные признаки классических финансовых пирамид:

1. Отсутствие лицензии/учетной регистрации в АРРФР. Это лицензии для работы на рынке ценных бумаг либо банковской деятельности, в том числе по привлечению депозитов, выдаче кредитов, осуществления переводов и платежей, а также деятельности по выдаче микрокредитов.

2. Высокая доходность, возможности иметь пассивный доход и массированная реклама этих преимуществ в СМИ, интернет-сайтах, в том числе в соцсетях.

3. Обещание вознаграждения за привлечение новых участников.

4. Есть возможность стать участником совместного предприятия/ компании, для этого требуется обязательный взнос первоначального капитала.

5. Взнос нужно производить наличными на карточный счет физлица либо на электронный кошелек.

6. Нет точного определения деятельности компании и руководителя компании. Анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании или проекта, отсутствие финансовой отчетности.

7. Для участия в деятельности компании или проекта требуется внести предварительные специальные взносы.

8. В символике, рекламных объявлениях, в наименовании используются похожие на известные компании словосочетания, бренды и даже фото известных и популярных людей.

9. Привлечение денег населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков.

10. Регистрация компании в офшорах.

Некоторыми из этих признаков обладают экономические онлайн-игры, предлагающие легко заработать и также легко вывести деньги на электронные кошельки.

В Казахстане ведется список организаций, которые имеют признаки недобросовестной деятельности. Он постоянно обновляется агентством на основе обращений граждан. На данный момент перечень состоит из 154 субъектов, деятельность которых не лицензировалась АРРФР. Список содержит и выявленную пирамиду QNET, подозреваемый в организации которой задержан в Талдыкоргане.

В агентстве отмечают, что ужесточена ответственность не только за создание и руководство финансовой пирамидой, но и за ее рекламу. Превентивные меры госорганов позволяют блокировать сайты мошенников, останавливая привлечение людей для незаконного отъема денег.

«Если поступает информация о компаниях, в чьих действиях были замечены мошеннические действия и определяются признаки мошеннических действий, то ими начинают заниматься правоохранительные органы. После доказательства возбуждается уголовное дело, а сайт компании блокируется», – рассказали в агентстве, добавив, что в рамках профилактики в первом полугодии 2022 года было заблокировано свыше 3 тыс. сайтов, возбуждено 44 уголовных дела.

Популярное

Все
Шымкент растет и уверенно смотрит в будущее
Казахский язык – часть моей души
Экибастуз создает новые кластеры
Есть теперь свой Дом культуры!
Телепортация по-казахски: как повороты судьбы могут привести к счастью
Будем строить интеллектуально-творческий хаб
Золотая медаль – мастерам Астаны
Прониклись духом Эллады
Депутаты рассмотрят законопроект о банках и банковской деятельности
От Золотого человека до наших дней
Школа мужества
«Коркыт и мелодии Великой степи»
«О родная земля, я тобою был создан...»
В канун Дня Республики Президент наградил представителей трудовых династий и простых рабочих
Путь к знаниям открыт
На принципах гуманности
Забота без выходных: истории людей с большим сердцем
«Века прошедшего стиль...»
Деятельная любовь
Начав с чистого листа, задать высокие стандарты дела
Гвардейцы — призёры Открытого Кубка Азии по дзюдо в Актау
Новую школу на 1 200 мест открыли в ЗКО
Сильная духом и мастерством
Кызылорда с размахом отмечает свой день рождения
В ВКО выявили незаконную работу асфальто-бетонного завода
Петропавловские теплосети готовят к передаче в муниципальную собственность
В Туркестанской области отметили Всемирный день хлопка
В Астане состоялся показ фильма «Капитан Байтасов»
Поручение Президента: Правительство разработало меры по улучшению жизни граждан
В Таразе продолжается обновление парка городских автобусов
Казы и шужык в вакуумной упаковке
Семь дней отдохнут казахстанские школьники на осенних каникулах
Продкорпорация объявила цены на зерно
Марат Байкамуров стал чемпионом "Қазақстан Барысы – 2025"
Атака на Оренбургский ГПЗ: газоснабжение Казахстана не затронуто – Минэнерго
Определены победители Республиканского конкурса дирижеров им. Нургисы Тлендиева
Более 1 300 тонн продукции привезут фермеры двух областей в Астану
Министерство по чрезвычайным ситуациям Казахстана отмечает свое 30-летие
Мемориальную доску Акиму Тарази открыли в Астане
Цена на золото вновь бьет рекорд
Пенсионерам вход бесплатный
Гвардеец завоевал «бронзу» на Кубке мира по боевому самбо
Треть урожая ушла под снег
WORLD UNIFIGHT CHAMPIONSHIP – казахстанский гвардеец снова на вершине
Военнослужащие Нацгвардии стали призёрами Кубка мира
Где и по какой цене можно приобрести уголь в Астане
Около 500 тонн продукции привезут на столичную ярмарку из ЗКО и Костанайской области
Токаев проводил Президента Италии в аэропорту Астаны
Машины в кюветах, перебои с электроэнергией и сломанные деревья: в Костанай пришла зима
Завершена реконструкция Центрального стадиона
В Казахстане станет сложнее пользоваться банкоматами
Опасность в тарелке: в СКО зарегистрировали 19 случаев описторхоза
В Алматинской области приняли меры по факту незаконного демонтажа плотины
Пожар в столичном кафе: ремонт в пострадавших квартирах завершен на 90%
Чем может гордиться Темиртау?
В Шымкенте открыли 14 социальных павильонов
Главнокомандующий Нацгвардией провел приём граждан
Алматинская область вновь побила рекорд посещаемости
Лювак для бодрости
Синоптики рассказали о погоде в Казахстане на октябрь

Читайте также

Тысячи федеральных служащих в США не получат зарплату
Аида Балаева поздравила работников библиотечной сферы с про…
Экибастуз создает новые кластеры
Будем строить интеллектуально-творческий хаб

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]