Карты, деньги, приговор

3081
Елена Левкович
корреспондент отдела общества

«Удаленная работа» и «посреднические услуги» – именно так мошенники умело вуалируют призыв стать дроппером

Коллаж: Kazpravda.kz / Адильбек Тауекелов

Кто такие дропперы, или просто дропы? Роль их проста – стать посредниками: на их банковские карты или счета поступают деньги, а уже оттуда они должны перевести их на чужие реквизиты. Заработок – определенный процент от суммы «сделки». То есть дропперы – это люди, дающие напрокат свои банковские данные. Зачастую будущие дропперы специально открывают карты и счета по требованию «работодателя».

Вся беда в том, что посредниками они становятся в незаконных схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями.

Знают ли сами дропперы, во что они оказываются втянутыми? Чаще всего – даже не подозревают, и тут «виноваты» два фактора. Во-первых, нередко подписываются на подобную подработку пенсионеры, безработные, студенты, которые в силу определенных причин просто не подозревают о возможном риске. А во-вторых, наниматели обычно выдают легенду: что-то вроде «бизнесмену для финансовых операций нужно несколько счетов, денег много, налоговый лимит превышать нельзя». А то, что поступившие деньги надо перевести на еще какие-то счета, так это просто «запасные аэродромы» компании. Убедительно ведь звучит! Тем более и помогать надо не за бесплатно, вот люди и соглашаются.

И соглашаются, к сожалению, активно: Агентством РК по финмониторингу установлены факты использования для отмывания преступных доходов 6,2 тыс. «дроп-карт», общая сумма оборота по которым достигла 24 млрд тенге. Больше 90% владельцев таких карт были нерезидентами. Например, карта могла быть открыта на гастарбайтера, который уже давно уехал на родину, а карта все еще в «деле».

Что грозит дропперу? Реальное наказание, потому что он является одним из фигурантов мошеннической схемы, а его банковские счета – прямыми инструментами преступления. Более того, именно дроппер становится первым звеном, выявленным правоохранительным органом при поступлении заявления. А часто – и единственным виновным, кому и придется все расхлебывать, потому что наниматели, как правило, давали инструкции, сколько и куда переводить, из-за рубежа.

Вот два показательных примера (информацию предоставила пресс-служба Верховного суда РК).

Карабалыкским райсудом Костанайской области рассмотрено два дела по искам о взыскании необоснованного обогащения к двум 19-летним студентам-дропперам. С каждого из них истец просила взыскать по более 9 млн тенге. Прежде истец со студентами знакома не была, сделок с ними не заключала, обязательств перед ними не имела, благотворительностью не занималась.

Один из ответчиков отрицал неосновательное обогащение, так как полученные им более 9 млн тенге (деньги истца. – Авт.) перевел на указанные мошенником счета. Второй отметил, что о банковских операциях по его счетам не знал, поступившие деньги другим не переводил, счет в банке не открывал. В ходе следствия выяснилось, что мобильное приложение банка было зарегистрировано его биометрической верификацией и вводом отправленных на его номер СМС⁄PUSH-кодов безопасности. Суд пришел к выводу, что в действиях ответчиков имело место неосновательное обогащение за счет истца. Оба иска удовлетворены.

Во втором случае пострадавшей оказалась 60-летняя жительница Кызылорды. Ей позвонил неизвестный, представившийся оператором сотовой компании. Завладев данными ее банковской карты, мошенники смогли оформить на ее имя кредит на сумму 4,8 млн тенге, деньги сразу же были переведены на счета других лиц.

После подачи заявления пенсионерка была признана потерпевшей, по факту мошенничества возбуждено уголовное дело по ст. 190 УК РК, ч. 2, п. 4 («Мошенничество»). Женщина просила суд взыскать с получателя банковского перечисления (дроппера) 2 млн тенге неосновательного обогащения.

Дроппер же рассказала: да, согласилась на предложение по Telegram о возможном заработке, по требованию открыла в банке счет, куда поступили деньги, которые она затем по указанию мошенников перечислила третьим лицам. За каждую транзакцию получила… по 5 тыс. тенге.

Расплата оказалась гораздо дороже: суд взыскал с дроппера в пользу пенсионерки 2 млн тенге. Кызылординский облсуд согласился с этим решением, отметив, что дроппер при пос­туплении денег от неизвестного лица не вернула их обратно, поэтому перечисление ею денег иным лицам расценивается как распоряжение по своему усмотрению. В связи с тем, что дроппер не доказала законность получения 2 млн тенге, суд обязал ее вернуть эти деньги пенсионерке.

Как не попасться на удочку мошенников и не остаться крайним, пытаясь заработать?

В Агентстве по финмониторингу отметили: подобное мошенничество относится к высокоинтеллектуальному виду преступлений, где очень много подводных камней. В ведомстве предупреждают об ответственности за участие в незаконных схемах с привлечением банковских карт и счетов: «Настоятельно рекомендуем быть бдительными и избегать участия в сомнительных финансовых операциях. Если вам предлагают легкий заработок за перевод средств, скорее всего, это часть преступной схемы, и вам стоит немедленно прекратить любые контакты, сообщив об этом в правоохранительные органы. Ваше внимание и осторожность – залог финансовой безопасности страны!»

Для предотвращения таких незаконных действий АФМ совместно с финрегуляторами инициированы законодательные поправки об ужесточении административной и уголовной ответственности за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам; внедрен механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания; ограничено количество банковских карт, которые можно выдавать одному клиенту, и усилены проверки клиентов, владеющих десятью и более картами; разработаны формы для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг субъектов финмониторинга.

Популярное

Все
Мир, который принимает тебя
«Кайрат» стал лучшим клубом страны в 21-й раз!
Путешествие в закулисье
На восстановление лесов потребуется около 10 лет
Факультету журналистики ЕНУ – 15 лет
Рейды против загрязнения города
Библиотеки нового поколения
Рыбаки приветствуют путешественников
Здесь финансируют стратегические бизнес-идеи
В объективе камеры – глубинка
Прощай, Владимир Иванович!
Распоряжение Главы государства о назначении
Ведущие нейрохирурги мира собрались в Астане
Интерпретировать, объяснять, расставлять акценты
Территория впечатлений
Указ Президента Республики Казахстан О мерах по совершенствованию системы государственного управления
Указ Президента Республики Казахстан о назначении
Закон Республики Казахстан О территориальной обороне Республики Казахстан
Закон Республики Казахстан О фондах целевого капитала и эндаумент-фондах (целевых капиталах)
Обсуждены вопросы коллективной безопасности
День столицы: сколько дней отдохнут казахстанцы в начале июля
Закон Республики Казахстан
В Павлодаре выявлены грубые нарушения в работе филиала Национального центра экспертизы
На краю пропасти: как остановить человека от последнего шага
Очередной циклон с дождями и грозами надвигается на Казахстан
Президент подписал закон об амнистии к 30-летию Конституции РК
Из Рабочего поселка – в Париж
Когда региональная сила становится мировым аргументом
«Голос Турана-2025» собирает друзей
В Казахстане дети все чаще рождаются с врожденными патологиями
Состоялся телефонный разговор Президента Казахстана с Эмиром Катара
Введена в строй новая подстанция
К 1 января 2026 года Минтруда пересмотрит размер минимальной заработной платы
55 млн сеянцев высадили в лесном фонде Костанайской области за 4 года
В Казахстане стремительно растет интерес к исламским финансовым инструментам
Премии, гранты и благодарности получили журналисты от Президента
Спасатели учат детей правилам поведения при ЧС
Международный фестиваль детских театральных коллективов завершился в Таразе
Фарид Алиев: Реализация концепции «Закон и Порядок» должна носить системный характер
Казахстан ввёл запрет на полёты над шестью странами Ближнего Востока
Новая трикотажная фабрика работает на полную мощность
В Семее суд вынес решение о сносе 12 новых жилых комплексов
В Костанайской области строится завод по производству автокомпонентов
Антикор отреагировал на жалобы водителей фур в Актюбинской области
Алматинские врачи столкнулись с редчайшей патологией в мире
Аграрии Туркестанской области собирают первый урожай арбузов
Назначен новый министр обороны Казахстана
Закон и Порядок – основа созидания Справедливого Казахстана
В Атырауской области начался прием заявок на льготную ипотеку для медиков
Жителя области Жетісу пожизненно лишили водительских прав
Новый завод открыли в Атырау
Алматинцев предупредили о неспокойной ночи
Годовая мощность ветряной станции в Жезказгане составит 330 млн кВт·час
В Приаралье появится сеть метановых автозаправок
Новый рекреационный парк открыли в Сатпаеве
В Жезказгане построят современный Дворец школьников
В Уральске реконструируют набережную
Главе государства показали пассажирский вагон казахстанского производства
Развитие химической отрасли в Жамбылской области набирает темпы
В Актобе построен новый завод по производству агрохимикатов

Читайте также

В Мангистау построили 4 современные школы за счет возврата …
В МВД подвели итоги конкурсов «Серт» и «Наша полиция»
В области Жетысу пресекли попытки контрабанды металла
Дети – наш приоритет

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]