Карты, деньги, приговор

1767
Елена Левкович
корреспондент

«Удаленная работа» и «посреднические услуги» – именно так мошенники умело вуалируют призыв стать дроппером

Коллаж: Kazpravda.kz / Адильбек Тауекелов

Кто такие дропперы, или просто дропы? Роль их проста – стать посредниками: на их банковские карты или счета поступают деньги, а уже оттуда они должны перевести их на чужие реквизиты. Заработок – определенный процент от суммы «сделки». То есть дропперы – это люди, дающие напрокат свои банковские данные. Зачастую будущие дропперы специально открывают карты и счета по требованию «работодателя».

Вся беда в том, что посредниками они становятся в незаконных схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями.

Знают ли сами дропперы, во что они оказываются втянутыми? Чаще всего – даже не подозревают, и тут «виноваты» два фактора. Во-первых, нередко подписываются на подобную подработку пенсионеры, безработные, студенты, которые в силу определенных причин просто не подозревают о возможном риске. А во-вторых, наниматели обычно выдают легенду: что-то вроде «бизнесмену для финансовых операций нужно несколько счетов, денег много, налоговый лимит превышать нельзя». А то, что поступившие деньги надо перевести на еще какие-то счета, так это просто «запасные аэродромы» компании. Убедительно ведь звучит! Тем более и помогать надо не за бесплатно, вот люди и соглашаются.

И соглашаются, к сожалению, активно: Агентством РК по финмониторингу установлены факты использования для отмывания преступных доходов 6,2 тыс. «дроп-карт», общая сумма оборота по которым достигла 24 млрд тенге. Больше 90% владельцев таких карт были нерезидентами. Например, карта могла быть открыта на гастарбайтера, который уже давно уехал на родину, а карта все еще в «деле».

Что грозит дропперу? Реальное наказание, потому что он является одним из фигурантов мошеннической схемы, а его банковские счета – прямыми инструментами преступления. Более того, именно дроппер становится первым звеном, выявленным правоохранительным органом при поступлении заявления. А часто – и единственным виновным, кому и придется все расхлебывать, потому что наниматели, как правило, давали инструкции, сколько и куда переводить, из-за рубежа.

Вот два показательных примера (информацию предоставила пресс-служба Верховного суда РК).

Карабалыкским райсудом Костанайской области рассмотрено два дела по искам о взыскании необоснованного обогащения к двум 19-летним студентам-дропперам. С каждого из них истец просила взыскать по более 9 млн тенге. Прежде истец со студентами знакома не была, сделок с ними не заключала, обязательств перед ними не имела, благотворительностью не занималась.

Один из ответчиков отрицал неосновательное обогащение, так как полученные им более 9 млн тенге (деньги истца. – Авт.) перевел на указанные мошенником счета. Второй отметил, что о банковских операциях по его счетам не знал, поступившие деньги другим не переводил, счет в банке не открывал. В ходе следствия выяснилось, что мобильное приложение банка было зарегистрировано его биометрической верификацией и вводом отправленных на его номер СМС⁄PUSH-кодов безопасности. Суд пришел к выводу, что в действиях ответчиков имело место неосновательное обогащение за счет истца. Оба иска удовлетворены.

Во втором случае пострадавшей оказалась 60-летняя жительница Кызылорды. Ей позвонил неизвестный, представившийся оператором сотовой компании. Завладев данными ее банковской карты, мошенники смогли оформить на ее имя кредит на сумму 4,8 млн тенге, деньги сразу же были переведены на счета других лиц.

После подачи заявления пенсионерка была признана потерпевшей, по факту мошенничества возбуждено уголовное дело по ст. 190 УК РК, ч. 2, п. 4 («Мошенничество»). Женщина просила суд взыскать с получателя банковского перечисления (дроппера) 2 млн тенге неосновательного обогащения.

Дроппер же рассказала: да, согласилась на предложение по Telegram о возможном заработке, по требованию открыла в банке счет, куда поступили деньги, которые она затем по указанию мошенников перечислила третьим лицам. За каждую транзакцию получила… по 5 тыс. тенге.

Расплата оказалась гораздо дороже: суд взыскал с дроппера в пользу пенсионерки 2 млн тенге. Кызылординский облсуд согласился с этим решением, отметив, что дроппер при пос­туплении денег от неизвестного лица не вернула их обратно, поэтому перечисление ею денег иным лицам расценивается как распоряжение по своему усмотрению. В связи с тем, что дроппер не доказала законность получения 2 млн тенге, суд обязал ее вернуть эти деньги пенсионерке.

Как не попасться на удочку мошенников и не остаться крайним, пытаясь заработать?

В Агентстве по финмониторингу отметили: подобное мошенничество относится к высокоинтеллектуальному виду преступлений, где очень много подводных камней. В ведомстве предупреждают об ответственности за участие в незаконных схемах с привлечением банковских карт и счетов: «Настоятельно рекомендуем быть бдительными и избегать участия в сомнительных финансовых операциях. Если вам предлагают легкий заработок за перевод средств, скорее всего, это часть преступной схемы, и вам стоит немедленно прекратить любые контакты, сообщив об этом в правоохранительные органы. Ваше внимание и осторожность – залог финансовой безопасности страны!»

Для предотвращения таких незаконных действий АФМ совместно с финрегуляторами инициированы законодательные поправки об ужесточении административной и уголовной ответственности за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам; внедрен механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания; ограничено количество банковских карт, которые можно выдавать одному клиенту, и усилены проверки клиентов, владеющих десятью и более картами; разработаны формы для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг субъектов финмониторинга.

Популярное

Все
Косшы станет городом школ, садов и дворцов
Путешествовать поездами становится комфортнее
Четыре тысячи деревьев посадили активисты «Жастар рухы»
Повышая эффективность профилактической работы
Водохранилища и реки находятся под контролем
Электоральная конкуренция по-казахстански
Приоритет – безопасность граждан
Нормативное постановление Конституционного Суда Республики Казахстан от 7 февраля 2025 года № 66-НП
Право голоса
Основной ориентир для всех
В «Самрук-Қазына» подвели итоги минувшего года
Нам нужно работать над устранением бюрократических барьеров
Депутаты обсудили ход реализации поручений Главы государства
Есть инструменты, нет осведомленности о них
Открыт Казахстанско-Китайский центр науки и трансфера технологий
Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам культуры, образования и наставничества
Осознавать солидарную ответственность
Первые медали
Закон Республики Казахстан О ратификации Протокола о внесении изменений в Договор о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года в части, касающейся перечисления сумм ввозных таможенных пошлин между государствами – членами Евразийского экономического союза
Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оказания услуг связи, государственных закупок, транспорта и почты
Печальное событие произошло в семье Баян Алагузовой
Сбежавшего от полиции водителя привлекли к ответственности по 8 статьям в Таразе
История Каргалинского клада: в 1939 году республику взбудоражила весть о находке клада с золотом
Президент дал ряд поручений Мадине Абылкасымовой
«The UAE SWAT Challenge 2025»: команда «Сұңқар» завоевала первое место
Северный Казахстан демонстрирует успехи в АПК
Бизнес в Семее сетует на бесконтрольное повышение тарифов
Новый год по Восточному календарю отпраздновал Дом дружбы в Улытау
В Костанайской области возобновили проект «Серпін»
Досрочное погашение кредита: что нужно учитывать
Долги при наличии денег на депозитах обнаружили в акиматах Карагандинской области
Уникальный ясли-сад с соляной шахтой открылся в городе Сатпаеве
Казахстанские хоккеистки одержали вторую победу на Азиатских играх
Оглянись, незнакомый прохожий
Шынгыз-хан вернулся в свой Ата-журт
Одежда, обувь и авто в Казахстане подорожали самыми высокими темпами в ЕАЭС - аналитики
«Занимались подрывной деятельностью» – британский журналист раскритиковал агентство USAID
В Жезказгане открыли филиал крупнейшей шахматной академии в стране
Качество 9 автодорог необоснованно одобрила лаборатория в Караганде
Сергеевский гидроузел укрепляют перед паводком
Паспорта и удостоверения личности попробуют выдавать через терминалы
Алматы – Туркестан – Ташкент – Самарканд – Шымкент – Алматы
Депутат высказалась об ажиотаже вокруг прогрева авто во дворах
Умную мусорную корзину изобрел школьник из Астаны
В 2025 году 9 тыс. жителей Атырауской области получат адресную помощь
Кызылорда – наша гордость, слава, история
Горжусь тем, что говорю по-казахски
Буренки нынче довольны
«Проблема из пальца высосана»: вице-министр – о прогреве автомашин более пяти минут
В столичных торговых сетях сняли ограничения по реализации картофеля
Институциональное становление Академии наук завершено
30-летие Ассамблеи народа Казахстана – важная веха политики единства и согласия
Арабская компания запускает новый проект в Казахстане
Почти 30 млн тенге похитили чиновники из сферы образования в Туркестанской области
Парикмахерские услуги подорожали в Казахстане
Как в гимназии № 27 Алматы воспитывают всесторонне развитых личностей
Резюмируя поручения Президента
Инфляция в Казахстане: в какой области растут цены
Общественный туалет с уникальным дизайном построили в Шымкенте
Ученые исследовали происхождение казахских собак породы тобет

Читайте также

Тарифы на водоснабжение в Жетысу снизили по рекомендации Ан…
Президент вручил силовикам награды
Повышая эффективность профилактической работы
Сервисная компания в Мангистау завышала оплату за электроэн…

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]