Как интернет-мошенники обманывают казахстанцев, рассказали в МВД
11646
Айдана Демесинова
В Министерстве внутренних дел РК рассказали о самых распространенных в стране видах интернет-мошенничества, сообщает Kazpravda.kz.
"Объявления на сайтах и в социальных сетях - это самый распространенный вид мошенничества", - отметили в МВД.
Как правило, мошенники привлекают своих жертв невысокой ценой на реализуемое имущество либо предлагаемую услугу, объясняя срочностью, низкой закупочной ценой, распродажей остатков и т.д. Покупателей просят внести предоплату либо полную оплату путем перевода денег на электронный кошелек или банковскую карту. В течение нескольких дней "продавец" обещает скорую доставку товара, а после чего бесследно исчезает. Как правило, при совершении такого вида мошенничества используются системы электронных платежей, а также банковские платежные карты, оформленные на третьих лиц.
"В июне текущего года в Алматы были задержаны два мошенника, которые размещали объявления о продаже автомашин на сайте "Kolesa.kz". После получения предоплаты на карту АО "Kaspi Bank", оформленную на постороннее лицо, номера отключали. Доказана причастность к 29 аналогичным фактам мошенничества (дело рассматривается в суде, подозреваемые содержатся в следственном изоляторе)", - рассказал заместитель начальника центра по борьбе с киберпреступностью департамента криминальной полиции МВД РК Рустем Дюсетаев.
По его словам, вторым по популярности видом мошенничества является кража персональных данных граждан. Известны несколько способов завладения персональными данными, в том числе информацией с пластиковой карты.
"Мнимые покупатели осуществляют звонки по размещенным объявлениям под предлогом покупки товаров, автомашин и т.д. В ходе разговора "покупатель" договаривается о покупке и предлагает принять задаток в качестве гарантии того, что товар не будет продан другому лицу. Для перечисления предлагается сообщить номер пластиковой карты. Через некоторое время вновь звонят жертве и просят сообщить код, поступивший на телефон в виде SMS-оповещения, который якобы нужен для перечисления денег. Либо просят гражданина пройти до ближайшего банкомата и произвести действия с картой, которые они будут диктовать. На самом деле, код необходим мошенникам для подключения интернет-банкинга, т.е. управления счетом", - пояснил он.
Также зарегистрированы мошенничества, когда на сотовые телефоны граждан звонят так называемые "представители банка" и сообщают о несанкционированном переводе с карточки клиента банка. Для блокирования незаконной операции предлагается уточнить данные его пластиковой карты, в частности номер карты и CVV-код, указанный на обратной стороне. В дальнейшем полученные данные о карте в действительности используются для проведения несанкционированных денежных переводов с карточного счета пользователя.
"Мошенники беспорядочно звонят либо направляют SMS-сообщения на абонентские номера и сообщают о проводимой компанией совместно с оператором связи акции, по результатам которой Ваш абонентский номер является выигрышным. Выигрыш предлагается забрать с другого города либо перечислить его стоимость на пластиковую карту. Как и в первом случае, в дальнейшем преступник подключает на свое устройство интернет (мобильный) банкинг", - сказал Рустемов.
На третьем месте мошенничества, связанные с покупкой квартир, дорогостоящих автомашин. Мошенники размещают объявление о продаже квартиры, автомашины, указывая низкую стоимость. Обычно покупатель не может дозвониться на указанный абонентский номер (либо в объявлении указывается контактный номер мессенджера). В ходе переписки мошенник поясняет, что находится в другом городе либо за рубежом. В качестве гарантии наличия денег просит открыть счет в международной платежной системе (Unistream, Western Union и т.д.) на себя или родственника и перечислить туда согласованную сумму. Будучи уверенными в том, что никто без ведома владельца счета не сможет снять деньги, доверчивые покупатели переводят деньги и отправляют фото чека мошеннику.
"Уловка состоит в том, что преступник получал номер платежа, а деньги снимал по поддельным документам на имя владельца счета. К примеру, в настоящее время расследуются 17 уголовных дел, по которым установлена причастность граждан Российской Федерации, во всех случаях денежные переводы снимались в России. Решается вопрос о передаче дел в соответствии с нормами международного права", - продолжил спикер.
Кроме того, мошенники обманывают граждан под предлогом оказания услуг, в том числе "раскрутки" денег, вложения их в прибыльный бизнес, инвестиционные компании и т.д.
"На сайтах, социальных сетях размещаются объявления о гарантированном вложении денег в прибыльное дело, обещают высокие ежемесячные дивиденды и т.д. Обычно деньги просят перечислить на Qiwi-кошелек либо другую платежную систему. Для убедительности и привлечения других жертв первое время могут выплачиваться небольшие суммы. Как правило, первые выплаты производятся за счет других жертв мошенничества. После накопления большой суммы мошенник прекращает выплаты", - проинформировал Дюсетаев.
Так, в июне сотрудниками столичного Департамента полиции в Алматы была задержана мошенница, которая обманывала граждан под предлогом "раскрутки денег" в социальной сети Instagram. Последняя изобличена в совершении 60 мошенничеств в отношении граждан различных регионов страны.
Немало встречаются факты создания ложных сайтов, сайтов-двойников. Мошенники создают ложный интернет-магазин либо аналог известных сайтов, в котором указывают способы оплаты за товар либо услугу.
"Достаточно сложно определить, является ли сайт достоверным. Для того, чтобы выбрать интересующий товар, покупатель попадает в магазин "виртуально" и, конечно, неизвестно, есть ли указанный товар в реальности, а также насколько заявленные характеристики и фотографии соответствуют действительности. При покупке товаров через интернет часто предполагается полная или частичная предоплата. Получается, что все перечисленные деньги попадают на счет владельца магазина, который получив предоплату, может попросту не выслать товар, или выслать ненадлежащего качества или другого типа", - отметил заместитель начальника центра по борьбе с киберпреступностью департамента криминальной полиции МВД РК.
Встречались случаи завладения деньгами под предлогом благотворительности и кражи персональных данных для оформления онлайн-кредитов. По словам спикера, в ДП Костанайской области расследуются 32 уголовных дела о мошенничествах, совершенных указанным способом с территории России. Деньги со счетов граждан переводились на счета третьих лиц либо использовались для проведения онлайн-оплат. По всем случаям проводятся необходимые следственно-оперативные мероприятия совместно с российскими коллегами.
"Более того, через карточный счет преступники получали доступ к депозитам своих жертв, откуда также осуществляли переводы. В апреле этого года был задержан ранее судимый житель Экибастуза, который путем рассылки SMS-сообщений о выигрыше домашнего кинотеатра от фирмы "АзияАвто", требовал оплатить налог на "Киви-кошелек". Доказана причастность к 41 аналогичному факту", - добавил Дюсетаев.
Кроме того, интернет-ресурсы могут быть зарегистрированы с помощью зарубежных сайтов, предоставляющих услуги анонимизации, что в ряде случаев затрудняет получение достоверных сведений о мошенниках. Данный вид мошенничества построен на лжеблаготворительности.
"Обычно от рук мошенников страдают родственники нуждающихся либо тяжелобольных людей, которые посредством социальных сетей интернет осуществляют сбор денег. Воспользовавшись данной ситуацией, мошенники от лица якобы "волонтеров" предлагают денежную помощь, собранную по объявлению потерпевших. Для перечисления денег просят передать им реквизиты карточных счетов либо заполнить анкету, в которой также необходимо указать персональные данные и реквизиты счетов. После получения необходимой информации, мошенники опустошают карточные счета. К примеру, в сентябре в Актобе сотрудниками ДП Карагандинской области был задержан мошенник, похитивший деньги в сумме 80 тысяч тенге, предназначавшихся на лечение ребенка", - отметил он.
По словам Дюсетаева, в Алматы задержана мошенница, которая на территории рынков города под предлогом покупки товара, просила реквизиты банковских карточек и данные удостоверений личности у продавцов. Далее, она с их использованием оформляла онлайн кредиты. Доказана причастность к 34 фактам аналогичного мошенничества. Подозреваемая находится в ИВС Алматы.
"Объявления на сайтах и в социальных сетях - это самый распространенный вид мошенничества", - отметили в МВД.
Как правило, мошенники привлекают своих жертв невысокой ценой на реализуемое имущество либо предлагаемую услугу, объясняя срочностью, низкой закупочной ценой, распродажей остатков и т.д. Покупателей просят внести предоплату либо полную оплату путем перевода денег на электронный кошелек или банковскую карту. В течение нескольких дней "продавец" обещает скорую доставку товара, а после чего бесследно исчезает. Как правило, при совершении такого вида мошенничества используются системы электронных платежей, а также банковские платежные карты, оформленные на третьих лиц.
"В июне текущего года в Алматы были задержаны два мошенника, которые размещали объявления о продаже автомашин на сайте "Kolesa.kz". После получения предоплаты на карту АО "Kaspi Bank", оформленную на постороннее лицо, номера отключали. Доказана причастность к 29 аналогичным фактам мошенничества (дело рассматривается в суде, подозреваемые содержатся в следственном изоляторе)", - рассказал заместитель начальника центра по борьбе с киберпреступностью департамента криминальной полиции МВД РК Рустем Дюсетаев.
По его словам, вторым по популярности видом мошенничества является кража персональных данных граждан. Известны несколько способов завладения персональными данными, в том числе информацией с пластиковой карты.
"Мнимые покупатели осуществляют звонки по размещенным объявлениям под предлогом покупки товаров, автомашин и т.д. В ходе разговора "покупатель" договаривается о покупке и предлагает принять задаток в качестве гарантии того, что товар не будет продан другому лицу. Для перечисления предлагается сообщить номер пластиковой карты. Через некоторое время вновь звонят жертве и просят сообщить код, поступивший на телефон в виде SMS-оповещения, который якобы нужен для перечисления денег. Либо просят гражданина пройти до ближайшего банкомата и произвести действия с картой, которые они будут диктовать. На самом деле, код необходим мошенникам для подключения интернет-банкинга, т.е. управления счетом", - пояснил он.
Также зарегистрированы мошенничества, когда на сотовые телефоны граждан звонят так называемые "представители банка" и сообщают о несанкционированном переводе с карточки клиента банка. Для блокирования незаконной операции предлагается уточнить данные его пластиковой карты, в частности номер карты и CVV-код, указанный на обратной стороне. В дальнейшем полученные данные о карте в действительности используются для проведения несанкционированных денежных переводов с карточного счета пользователя.
"Мошенники беспорядочно звонят либо направляют SMS-сообщения на абонентские номера и сообщают о проводимой компанией совместно с оператором связи акции, по результатам которой Ваш абонентский номер является выигрышным. Выигрыш предлагается забрать с другого города либо перечислить его стоимость на пластиковую карту. Как и в первом случае, в дальнейшем преступник подключает на свое устройство интернет (мобильный) банкинг", - сказал Рустемов.
На третьем месте мошенничества, связанные с покупкой квартир, дорогостоящих автомашин. Мошенники размещают объявление о продаже квартиры, автомашины, указывая низкую стоимость. Обычно покупатель не может дозвониться на указанный абонентский номер (либо в объявлении указывается контактный номер мессенджера). В ходе переписки мошенник поясняет, что находится в другом городе либо за рубежом. В качестве гарантии наличия денег просит открыть счет в международной платежной системе (Unistream, Western Union и т.д.) на себя или родственника и перечислить туда согласованную сумму. Будучи уверенными в том, что никто без ведома владельца счета не сможет снять деньги, доверчивые покупатели переводят деньги и отправляют фото чека мошеннику.
"Уловка состоит в том, что преступник получал номер платежа, а деньги снимал по поддельным документам на имя владельца счета. К примеру, в настоящее время расследуются 17 уголовных дел, по которым установлена причастность граждан Российской Федерации, во всех случаях денежные переводы снимались в России. Решается вопрос о передаче дел в соответствии с нормами международного права", - продолжил спикер.
Кроме того, мошенники обманывают граждан под предлогом оказания услуг, в том числе "раскрутки" денег, вложения их в прибыльный бизнес, инвестиционные компании и т.д.
"На сайтах, социальных сетях размещаются объявления о гарантированном вложении денег в прибыльное дело, обещают высокие ежемесячные дивиденды и т.д. Обычно деньги просят перечислить на Qiwi-кошелек либо другую платежную систему. Для убедительности и привлечения других жертв первое время могут выплачиваться небольшие суммы. Как правило, первые выплаты производятся за счет других жертв мошенничества. После накопления большой суммы мошенник прекращает выплаты", - проинформировал Дюсетаев.
Так, в июне сотрудниками столичного Департамента полиции в Алматы была задержана мошенница, которая обманывала граждан под предлогом "раскрутки денег" в социальной сети Instagram. Последняя изобличена в совершении 60 мошенничеств в отношении граждан различных регионов страны.
Немало встречаются факты создания ложных сайтов, сайтов-двойников. Мошенники создают ложный интернет-магазин либо аналог известных сайтов, в котором указывают способы оплаты за товар либо услугу.
"Достаточно сложно определить, является ли сайт достоверным. Для того, чтобы выбрать интересующий товар, покупатель попадает в магазин "виртуально" и, конечно, неизвестно, есть ли указанный товар в реальности, а также насколько заявленные характеристики и фотографии соответствуют действительности. При покупке товаров через интернет часто предполагается полная или частичная предоплата. Получается, что все перечисленные деньги попадают на счет владельца магазина, который получив предоплату, может попросту не выслать товар, или выслать ненадлежащего качества или другого типа", - отметил заместитель начальника центра по борьбе с киберпреступностью департамента криминальной полиции МВД РК.
Встречались случаи завладения деньгами под предлогом благотворительности и кражи персональных данных для оформления онлайн-кредитов. По словам спикера, в ДП Костанайской области расследуются 32 уголовных дела о мошенничествах, совершенных указанным способом с территории России. Деньги со счетов граждан переводились на счета третьих лиц либо использовались для проведения онлайн-оплат. По всем случаям проводятся необходимые следственно-оперативные мероприятия совместно с российскими коллегами.
"Более того, через карточный счет преступники получали доступ к депозитам своих жертв, откуда также осуществляли переводы. В апреле этого года был задержан ранее судимый житель Экибастуза, который путем рассылки SMS-сообщений о выигрыше домашнего кинотеатра от фирмы "АзияАвто", требовал оплатить налог на "Киви-кошелек". Доказана причастность к 41 аналогичному факту", - добавил Дюсетаев.
Кроме того, интернет-ресурсы могут быть зарегистрированы с помощью зарубежных сайтов, предоставляющих услуги анонимизации, что в ряде случаев затрудняет получение достоверных сведений о мошенниках. Данный вид мошенничества построен на лжеблаготворительности.
"Обычно от рук мошенников страдают родственники нуждающихся либо тяжелобольных людей, которые посредством социальных сетей интернет осуществляют сбор денег. Воспользовавшись данной ситуацией, мошенники от лица якобы "волонтеров" предлагают денежную помощь, собранную по объявлению потерпевших. Для перечисления денег просят передать им реквизиты карточных счетов либо заполнить анкету, в которой также необходимо указать персональные данные и реквизиты счетов. После получения необходимой информации, мошенники опустошают карточные счета. К примеру, в сентябре в Актобе сотрудниками ДП Карагандинской области был задержан мошенник, похитивший деньги в сумме 80 тысяч тенге, предназначавшихся на лечение ребенка", - отметил он.
По словам Дюсетаева, в Алматы задержана мошенница, которая на территории рынков города под предлогом покупки товара, просила реквизиты банковских карточек и данные удостоверений личности у продавцов. Далее, она с их использованием оформляла онлайн кредиты. Доказана причастность к 34 фактам аналогичного мошенничества. Подозреваемая находится в ИВС Алматы.
