Казахстанцы стали чаще попадать в сети финансовых пирамид и мошенников

2353
Фото с сайта АРРФР РК
Число пострадавших от финансовых пирамид в Казахстане растет, а мошенники разрабатывают все более сложные и продуманные схемы, об этом рассказал начальник Управления противодействия злоупотреблениям Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Максат Шагдаров, передает Kazpravda.kz.

"Существует несколько схем мошенничества. "Классика жанра" – это схема привлечения денег, используемая большинством финансовых пирамид, когда вложения новых привлекаемых участников направляются на выплаты раннее привлеченным вкладчикам. Одна из наиболее часто используемых мошенниками схем для маскировки своей деятельности – работа под видом сетевого маркетинга. И сетевой маркетинг, и финансовые пирамиды имеют иерархическую структуру, программу по привлечению населения, то есть, маркетинговый план, выплату бонусов от продажи продукции или услуги и прочее", – отмечает Максат Шагдаров в интервью на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

По его словам, мошенники создают все более и более изощренные схемы. В 2020 году в Казахстане выявлено более 100 компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Помимо сетевого маркетинга у мошенников "популярны" схемы потребительских кооперативы, а также инвестирование в некие краткосрочные и долгосрочные проекты.

"Если к сетевому маркетингу уже многие относятся скептически, то предложения приобрести недвижимость с невысоким первоначальным взносом очень заманчивы. Активизировались компании, оказывающие помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Они предлагают сделать взнос в накопительную программу, он небольшой в сравнении с суммой накопления. К примеру, участник вкладывает 800 долларов на шесть месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере 19 200 долларов. На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений. Также существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом, основным условием является то, что участник передает права или оставляет в залог имущество. И это – повод насторожиться и заподозрить наличие финансовой пирамиды", - отметил представитель агентства.

По его словам, стоит опасаться также предложений членства в различных элитных клубах, которые предлагают круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга. Также появляются клубы с "тайными знаниями", где участников обучают хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, чтению символов, магии и тому подобным вещам. Общая черта таких мошеннических клубов в том, что участнику необходимо привлекать других людей и вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ, от 1-3 до 5-10 лет.

Еще один из инструментов устроителей финансовых пирамид – это платформа для бинарных опционов. Процесс осуществляется следующим образом: организатор через соцсети привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг. Далее после проведения обучения, клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами. Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета и платформы, которая создает условия, когда человек может заработать. Далее клиент осуществляет операции с использованием реальных денег. В случаях если клиенту не хватает денежных средств, то он может получать бонусы за каждого приглашенного участника. Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании, зарегистрированные на территории РК предоставляют лишь консультационные услуги. При этом платформа заведомо устроена так, чтобы все операции были невыгодны для пользователей.

"Вас должно насторожить, если вам предлагают большую доходность в короткие сроки, просят привлечь несколько участников для того, чтобы получить вознаграждение. Также подозрительны массированные рекламные акции в СМИ и Интернете. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финрегулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Найдите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься", – подчеркнул Максат Шагдаров.

По информации Агентства, в Казахстане за последние три года выявлено свыше 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба составила более 8,3 млрд тенге.

Следует запомнить: финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии регулятора на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, соответственно не подконтрольны финрегулятору. Необходимо проверять наличие лицензии у организаций на официальном сайте Агентства.

Важно понимать, что вложение денег в нерегулируемые организации сопровождается высоким уровнем риска полной потери своих средств, поскольку взаимоотношения между ее участниками строятся на взаимном доверии, и действия по передаче и концентрации денег осуществляются самими участниками. Поэтому, чтобы не попасть в авантюру, необходимо повышать финансовую грамотность, внимательно читать все документы перед подписанием и консультироваться у специалистов.

Популярное

Все
Пастбищ – море, а пасти негде?
20 новых многопрофильных больниц планируют построить в Казахстане
Очередной отопительный сезон с ледяными батареями встретят жители многоквартирных домов Талгарского района
Отрар как летопись столетий
Яркий талант Оралхана Бокея
Определились все четвертьфиналисты международного турнира АТР 250 Astana Open
Стартовал республиканский конкурс «Елім дегендер» среди молодых казахстанцев некоренной национальности
Интернациональная постановка «Летучей мыши» стала «гвоздем» XII фестиваля оперетты и мюзикла DosStar
За антисанитарию в… автоответе?
Мудрая дипломатия и экономическая синергия
Кому придется свалки разгребать?
VIVAT, «ВIKEN»!
Ущерб государству, причиненный с начала года коррупционерами Алматинской области, превысил два миллиарда тенге
Безвозмездные гранты как шанс на лучшую жизнь
Локомотивы дорожной логистики
Вредно, но секретно?
Растить инженеров с детства
Welcome to Kazakhstan
Поддержка от соотечественников
Миссия – учитель и наставник
От «Оян, қазақ!» до «Тез өлмен!»
Уголь как драйвер, или Кто ставит нефти подножку?
Видеообзор рабочей недели Касым-Жомарта Токаева
Земля и космос «Ульбы»
Почему бизнес против повышения ставки НДС?
Все для счастливых пенсионеров
Франция учит казахский язык
В апреле выбрали акима. И как?
Не быть цыпленку табака?..
Закон и права знать обязаны
Siemens Energy планирует модернизировать электросети Казахстана
Об инвестиционном климате в Казахстане рассказали на форуме "Dushanbe Invest 2023"
Президент обсудил с компанией Bayer AG меры по упрощению ввоза лекарств в Казахстан
Токаев осудил санкционное противостояние и выступил за торговлю без ограничений и барьеров
«Астана» внесла интригу
Иметь или не иметь?
Федеральный канцлер Германии встретил Токаева в своем ведомстве
19-летний отчим убил четырёхлетнего ребенка в Алматы
Зачем Генассамблея ООН Казахстану?
Фальшивомонетчики активизировались в Казахстане. Как не обмануться
Новый мировой рекорд Криштиану Роналду
Мощным возбудителем роста опухолей оказался витамин С
Фильм "Міржақып. Оян, қазақ!" вышел в прокат
На юго-востоке Турции упал метеорит
В МЧС рассказали подробности пожара в банном комплексе в Алматы
Спас девочку-подростка от суицида военнослужащий водитель в Астане
Необходима энергетическая стабильность
Говори – и все получится!
Мать и двоих детей нашли убитыми в сгоревшем доме в Алматинской области
Новый взгляд на старые проблемы: как изменится казахстанская экономика?
Свое будущее блогер Иван Червинский связывает с Казахстаном
Хасангалиев бы гордился «соловьем» Никитой
Семь важных шагов развития здравоохранения страны
Путинцева вышла в финал турнира WTA в Осаке
Когда волк не помощник
Как мы будем пользоваться цифровым тенге
Казахстанские бизнесмены перенимают опыт Кремниевой долины
Установлен рекорд по самому длительному трудовому стажу в Казахстане
В Усть-Каменогорске начинается отопительный сезон
Военные Карабаха сдают вооружения и технику

Читайте также

Готовь сани летом
До сотни набирается количество случаев инфицирования корью …
Очередной отопительный сезон с ледяными батареями встретят …
Пастбищ – море, а пасти негде?

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]