Казахстанцы стали чаще попадать в сети финансовых пирамид и мошенников

2456
Фото с сайта АРРФР РК
Число пострадавших от финансовых пирамид в Казахстане растет, а мошенники разрабатывают все более сложные и продуманные схемы, об этом рассказал начальник Управления противодействия злоупотреблениям Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Максат Шагдаров, передает Kazpravda.kz.

"Существует несколько схем мошенничества. "Классика жанра" – это схема привлечения денег, используемая большинством финансовых пирамид, когда вложения новых привлекаемых участников направляются на выплаты раннее привлеченным вкладчикам. Одна из наиболее часто используемых мошенниками схем для маскировки своей деятельности – работа под видом сетевого маркетинга. И сетевой маркетинг, и финансовые пирамиды имеют иерархическую структуру, программу по привлечению населения, то есть, маркетинговый план, выплату бонусов от продажи продукции или услуги и прочее", – отмечает Максат Шагдаров в интервью на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

По его словам, мошенники создают все более и более изощренные схемы. В 2020 году в Казахстане выявлено более 100 компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Помимо сетевого маркетинга у мошенников "популярны" схемы потребительских кооперативы, а также инвестирование в некие краткосрочные и долгосрочные проекты.

"Если к сетевому маркетингу уже многие относятся скептически, то предложения приобрести недвижимость с невысоким первоначальным взносом очень заманчивы. Активизировались компании, оказывающие помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Они предлагают сделать взнос в накопительную программу, он небольшой в сравнении с суммой накопления. К примеру, участник вкладывает 800 долларов на шесть месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере 19 200 долларов. На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений. Также существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом, основным условием является то, что участник передает права или оставляет в залог имущество. И это – повод насторожиться и заподозрить наличие финансовой пирамиды", - отметил представитель агентства.

По его словам, стоит опасаться также предложений членства в различных элитных клубах, которые предлагают круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга. Также появляются клубы с "тайными знаниями", где участников обучают хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, чтению символов, магии и тому подобным вещам. Общая черта таких мошеннических клубов в том, что участнику необходимо привлекать других людей и вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ, от 1-3 до 5-10 лет.

Еще один из инструментов устроителей финансовых пирамид – это платформа для бинарных опционов. Процесс осуществляется следующим образом: организатор через соцсети привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг. Далее после проведения обучения, клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами. Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета и платформы, которая создает условия, когда человек может заработать. Далее клиент осуществляет операции с использованием реальных денег. В случаях если клиенту не хватает денежных средств, то он может получать бонусы за каждого приглашенного участника. Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании, зарегистрированные на территории РК предоставляют лишь консультационные услуги. При этом платформа заведомо устроена так, чтобы все операции были невыгодны для пользователей.

"Вас должно насторожить, если вам предлагают большую доходность в короткие сроки, просят привлечь несколько участников для того, чтобы получить вознаграждение. Также подозрительны массированные рекламные акции в СМИ и Интернете. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финрегулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Найдите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься", – подчеркнул Максат Шагдаров.

По информации Агентства, в Казахстане за последние три года выявлено свыше 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба составила более 8,3 млрд тенге.

Следует запомнить: финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии регулятора на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, соответственно не подконтрольны финрегулятору. Необходимо проверять наличие лицензии у организаций на официальном сайте Агентства.

Важно понимать, что вложение денег в нерегулируемые организации сопровождается высоким уровнем риска полной потери своих средств, поскольку взаимоотношения между ее участниками строятся на взаимном доверии, и действия по передаче и концентрации денег осуществляются самими участниками. Поэтому, чтобы не попасть в авантюру, необходимо повышать финансовую грамотность, внимательно читать все документы перед подписанием и консультироваться у специалистов.

Популярное

Все
Сразу два языковых лагеря для взрослых открылись в Карагандинской области
Что важно знать при изучении языка Абая?
Сегодня в Астане стартует юношеский и юниор­ский чемпионат Азии по тяжелой атлетике
Канат Тасибеков: В диалоге рождается истина
Подходы к процедурам расторжения брака нуждаются в совершенствовании
Гала-концертом GRAND FEST завершил «Қазақконцерт» свой 64-й сезон
Обычаи и люди глазами фотографа
Солнышко на ладони, или Абрикосовое лето в Шымкенте
В Актау стало светлее и чище
Создавать барьеры наркопреступности
Клиника одного дня
Водопроводные неурядицы пригородного села
Защитит от тока и огня
Тайны дружбы
«Белый песок» среди полей
И на камнях растут цветы…
Вершины как зеркало
Лесной пожар бушует в пригороде Стамбула
Верный друг и путеводная звезда
Школа – территория самореализации
В Павлодаре выявлены грубые нарушения в работе филиала Национального центра экспертизы
На краю пропасти: как остановить человека от последнего шага
Три молочно-товарные фермы построили в Костанайской области за год
Очередной циклон надвигается на Казахстан
Из Рабочего поселка – в Париж
К 1 января 2026 года Минтруда пересмотрит размер минимальной заработной платы
55 млн сеянцев высадили в лесном фонде Костанайской области за 4 года
Fortebank покупает Home Credit Bank
21 предприниматель оштрафован в этом году в Костанае за превышение торговой надбавки
Каждый закон, принятый в Мажилисе, разработан при активном участии фракции AMANAT
Завод по выпуску хлопьев и круп строят в СКО
Депутаты утвердили отчет Правительства об исполнении республиканского бюджета за 2024 год
Как интернет-мошенники обходят блокировки?
Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования правоохранительной службы, жилищного обеспечения и социальной защиты сотрудников правоохранительных, специальных государственных органов, органов гражданской защиты и военнослужащих, а также исключения излишней законодательной регламентации в сфере деятельности органов внутренних дел
Экс-министр обороны получил новую должность
Машиностроение – ключ к долгосрочному устойчивому росту ВВП
Первого бесплатного юридического помощника на базе ИИ запустили в Казахстане
День безопасной дороги провели в Казахстане
Ставки по депозитам физлиц обновили 28-летний рекорд
Токаев принял участие в заседании Высшего Евразийского экономического совета
Новая трикотажная фабрика работает на полную мощность
В Семее суд вынес решение о сносе 12 новых жилых комплексов
В Костанайской области строится завод по производству автокомпонентов
День столицы: сколько дней отдохнут казахстанцы в начале июля
Антикор отреагировал на жалобы водителей фур в Актюбинской области
Алматинские врачи столкнулись с редчайшей патологией в мире
Назначен новый министр обороны Казахстана
Аграрии Туркестанской области собирают первый урожай арбузов
Закон и Порядок – основа созидания Справедливого Казахстана
В Атырауской области начался прием заявок на льготную ипотеку для медиков
Жителя области Жетісу пожизненно лишили водительских прав
Новый завод открыли в Атырау
Алматинцев предупредили о неспокойной ночи
В Приаралье появится сеть метановых автозаправок
Годовая мощность ветряной станции в Жезказгане составит 330 млн кВт·час
В Жезказгане построят современный Дворец школьников
Закон Республики Казахстан
В Уральске реконструируют набережную
Главе государства показали пассажирский вагон казахстанского производства
Развитие химической отрасли в Жамбылской области набирает темпы

Читайте также

Обязательную прописку детей до 14 лет могут вернуть в Казах…
Республиканское cовещание по укреплению межэтнического согл…
Как уберечься от теплового удара в жару – рекомендации Минз…
Сеткой огораживают дороги от скота, провоцирующего ДТП в об…

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]