Казахстанцы стали чаще попадать в сети финансовых пирамид и мошенников

2333
Фото с сайта АРРФР РК
Число пострадавших от финансовых пирамид в Казахстане растет, а мошенники разрабатывают все более сложные и продуманные схемы, об этом рассказал начальник Управления противодействия злоупотреблениям Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Максат Шагдаров, передает Kazpravda.kz.

"Существует несколько схем мошенничества. "Классика жанра" – это схема привлечения денег, используемая большинством финансовых пирамид, когда вложения новых привлекаемых участников направляются на выплаты раннее привлеченным вкладчикам. Одна из наиболее часто используемых мошенниками схем для маскировки своей деятельности – работа под видом сетевого маркетинга. И сетевой маркетинг, и финансовые пирамиды имеют иерархическую структуру, программу по привлечению населения, то есть, маркетинговый план, выплату бонусов от продажи продукции или услуги и прочее", – отмечает Максат Шагдаров в интервью на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

По его словам, мошенники создают все более и более изощренные схемы. В 2020 году в Казахстане выявлено более 100 компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Помимо сетевого маркетинга у мошенников "популярны" схемы потребительских кооперативы, а также инвестирование в некие краткосрочные и долгосрочные проекты.

"Если к сетевому маркетингу уже многие относятся скептически, то предложения приобрести недвижимость с невысоким первоначальным взносом очень заманчивы. Активизировались компании, оказывающие помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Они предлагают сделать взнос в накопительную программу, он небольшой в сравнении с суммой накопления. К примеру, участник вкладывает 800 долларов на шесть месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере 19 200 долларов. На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений. Также существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом, основным условием является то, что участник передает права или оставляет в залог имущество. И это – повод насторожиться и заподозрить наличие финансовой пирамиды", - отметил представитель агентства.

По его словам, стоит опасаться также предложений членства в различных элитных клубах, которые предлагают круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга. Также появляются клубы с "тайными знаниями", где участников обучают хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, чтению символов, магии и тому подобным вещам. Общая черта таких мошеннических клубов в том, что участнику необходимо привлекать других людей и вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ, от 1-3 до 5-10 лет.

Еще один из инструментов устроителей финансовых пирамид – это платформа для бинарных опционов. Процесс осуществляется следующим образом: организатор через соцсети привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг. Далее после проведения обучения, клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами. Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета и платформы, которая создает условия, когда человек может заработать. Далее клиент осуществляет операции с использованием реальных денег. В случаях если клиенту не хватает денежных средств, то он может получать бонусы за каждого приглашенного участника. Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании, зарегистрированные на территории РК предоставляют лишь консультационные услуги. При этом платформа заведомо устроена так, чтобы все операции были невыгодны для пользователей.

"Вас должно насторожить, если вам предлагают большую доходность в короткие сроки, просят привлечь несколько участников для того, чтобы получить вознаграждение. Также подозрительны массированные рекламные акции в СМИ и Интернете. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финрегулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Найдите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься", – подчеркнул Максат Шагдаров.

По информации Агентства, в Казахстане за последние три года выявлено свыше 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба составила более 8,3 млрд тенге.

Следует запомнить: финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии регулятора на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, соответственно не подконтрольны финрегулятору. Необходимо проверять наличие лицензии у организаций на официальном сайте Агентства.

Важно понимать, что вложение денег в нерегулируемые организации сопровождается высоким уровнем риска полной потери своих средств, поскольку взаимоотношения между ее участниками строятся на взаимном доверии, и действия по передаче и концентрации денег осуществляются самими участниками. Поэтому, чтобы не попасть в авантюру, необходимо повышать финансовую грамотность, внимательно читать все документы перед подписанием и консультироваться у специалистов.

Популярное

Все
Десять автобусов направлены для эвакуации населения в области Абай
Смаилов принял участие во встрече глав правительств стран СНГ и ЕАЭС с Путиным
Ушел из жизни Бердибек Сапарбаев
В охваченную пожарами область Абай направлены военнослужащие
В МЧС сообщили о ситуации в Абайской области на сегодня
Токаев выразил соболезнования в связи с кончиной Бердибека Сапарбаева
Смаилов высказался об итогах заседания глав правительств стран СНГ и ЕАЭС
Ильин снят с должности министра по ЧС РК
Неизвестные угрожают редакциям СМИ и государственным органам
Состоялся телефонный разговор Токаева с премьер-министром Пакистана
Суд отправил под стражу бывшего депутата Мажилиса
Спикер Сената провел переговоры с генеральным секретарем Мусульманского Совета старейшин
"Блогер" организовала сеть "элитных эскортниц" в Алматы – видео
Ужесточили наказание за правонарушение в семейно-бытовой сфере
Казахстанец захлебнулся, спасая тонущую девушку в Таиланде
Церемония инаугурации президента Турции прошла в Анкаре
В Шымкенте задержали полицейских-мошенников
Горящий лес в Акмолинской области тушит пожарная авиация (видео)
Все флаги в гости к нам
В Казахстане выросли цены на социально значимые продовольственные товары
В Парламенте создали депутатскую группу "Бiр ел - бiр мүдде"
Елена Рыбакина снялась с "Ролан Гаррос-2023"
Астана готовится к приезду высоких гостей из дальнего и ближнего зарубежья
Притворялся холостым: стало известно, за что водитель убил сотрудницу акимата Актобе
Еще один мальчик утонул в Актобе
Токаев направил телеграмму соболезнования премьер-министру Индии Нарендре Моди
Авиакомпания, не пустившая ребенка с инвалидностью в самолет, извинилась
Касым-Жомарт Токаев прибыл в Анкару
Алихан Смаилов провел переговоры с вице-президентом Европейской комиссии Марошем Шефчовичем
Видео кортежа выпускников заинтересовало полицейских Туркестанской области
Касым-Жомарт Токаев поздравил президента Турции
Детей ударило током в фонтане в Павлодарской области
Озвучена средняя пенсия в Казахстане
Архив Президента РК готовит многотомный сборник, в котором будут опубликованы документы, касающиеся репрессий 1920–1950 годов
Более 109 млн тенге потрачено на установку девяти детских площадок в Семее, но ни одна из них не отвечает требованиям безопасности
Почти треть пассажиров общественного транспорта в Астане не оплачивает проезд
Осужденная совершила побег в Алматинской области
Почти в 200 тысяч тенге обошлась иностранцу поездка на такси в Алматы
Более 124 миллионов тенге ущерба и 600 пострадавших – таков итог работы проекта MetaGo в Жезказгане
Вокруг да около науки
23-летняя алматинка погибла после падения с балкона многоэтажки
Дело о спецЦОНах передано в суд
Группу домушников задержали в Алматы
800 долларов выманил за поездку у иностранных туристов таксист в Алматы
ЧМ-2023 по хоккею. Почему Казахстан разгромно проиграл Латвии
Эффект разорвавшейся бомбы произвел депутатский запрос Ермурата Бапи
"Отец насиловал своих дочерей" – расследование по заявлению начала полиция в Алматинской области
Роль истории в жизни общества
Активисты из ОО «Тіршілік» Егиндыкольского района, более десяти лет испытывающего острую нехватку воды, готовы добиваться официального объявления режима ЧС
В изнасиловании несовершеннолетней подозревают жителя Арыси
В Астане мойщик окон спас девушку от падения с высоты (видео)
В этноцентре «Номад» Алматинской области прошла выставка племенных собак – тобет и тазы

Читайте также

Токаев выразил соболезнования в связи с кончиной Бердибека …
Десять автобусов направлены для эвакуации населения в облас…
Новые подробности по делу о задержании Альтаева озвучил Ант…
Лучших уполномоченных по этике определили в Казахстане

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]