Тяжелые уроки финансовой безграмотности

3682
Наталия Портнягина
собственный корреспондент по ЗКО

Десятки пирамид зафиксированы в Западном Казахстане

Коллаж: Kazpravda.kz / Адильбек Тауекелов

Как мало порой требуется усилий, чтобы убедить взрослого человека даже с высшим образованием вложить честно заработанные деньги в новый проект! Главное – назвать этот вклад благозвучно «инвес­тированием» и пообещать не­реально огромный доход.

А пустить пыль в глаза, доказывая свою надежность и правомочность, в компаниях-пирамидах умеют. В этом я лично смогла убедиться несколько лет назад.

В областной газете вышла в свет моя публикация на тему финансовых пирамид. В материале речь шла о компании с юридической регистрацией где-то в островных государствах. Судом уж не помню в какой стране (или даже странах) она была признана финансовой пирамидой, на ее учредителей завели уголовное дело. Упоминалась и ее неполная «тезка», которая на тот момент собирала пул «инвес­торов – будущих миллионеров» на просторах Казахстана.

Не прошло и часа после выхода свежего номера газеты, как в редакции раздался телефонный звонок. Собеседник назвался представителем фирмы, решающей юридические вопросы той самой инвесткомпании.

Мне сурово напомнили, что компания, дела которой они ведут, слишком солидная, чтобы ставить ее в один ряд с финансовыми пирамидами. Мол, упоминание ее названия в публикации порочит деловую репутацию. Поэтому редакции нужно дать опровержение и принести извинения, иначе ждать журналисту повестки в суд.

Запал собеседника сразу сошел на нет, когда я сообщила, что как раз сегодня несколько десятков уральских вкладчиков этой «серьезной» компании обращаются в акимат и готовы выйти на митинг с просьбой к компетентным органам повлиять на ситуацию и вернуть хотя бы ими вложенные деньги. На этом наша дискуссия, грозящая было перейти в судебные разбирательства, завершилась.

Тот звонок, по сути, и подтвердил догадки: выбравшие эту сферу деятельности компании зачастую дробятся, открывая филиалы и дочерние фирмы. Так им легче уводить средства вкладчиков и уходить от ответственности. Определить их «родство» можно как по схожести в названии, так и по способам заработка.

Не думаю, что ответ на предложение легко и быстро заработать человек дает в течение считаных минут. Как правило, такие решения обдумываются и даже обсуждаются в кругу семьи, друзей.

Так неужели человек, готовый инвестировать сотни тысяч или даже миллионы, не может загуг­лить название компании, предлагающей «сотрудничество» или заманчивый способ заработка? Для скорости можно добавить ключевые слова: «лохотрон», «махинации», «финансовые пирамиды».

Специалисты департамента экономических расследований (ДЭР) по ЗКО советуют воспользоваться разработанным Агентством по финансовому мониторингу чат-ботом @BAIQApiramidaBOT в мессенджере Telegram, который поможет казахстанцам обезопасить себя от действий мошенников. На нем можно самостоятельно проверить сайты и социальные сети, достаточно лишь ввести ссылку на них.

В случае, если у компании имеются признаки финансовой пирамиды и данная ссылка заблокирована с помощью системы «Кибернадзор», пользователю будет немедленно направлено уведомление об этом. Если же это добросовестный субъект инвестиционного рынка, то соответствующий ответ тоже придет.

Компании, маскирующиеся под реализаторов инвестпроекта, участников сетевого маркетинга, микрофинансовую организацию, можно определить по ряду признаков. Они обычно требуют вложить значительную сумму денег и обещают высокий процент доходности, принимают наличные, криптовалюту либо используют различные платежные системы без применения расчетных счетов в банках. Также они настоятельно «советуют» привлекать в проект, заявленный как «ноу-хау», новых клиентов – знакомых, родственников, коллег.

Как правило, зарегистрированы такие фирмы недавно, имеют минимальный уставной капитал и единственного учредителя, но активно размещают рекламу в Интернете. Восторженные отзывы об их прибыльности и высоких дивидендах написаны как под копирку.

Не предусмотрено и юридическое сопровождение – либо нет договора, либо в нем не прописаны обязательства и ответственность. Такие компании не имеют лицензии АРРФР и МФЦА на привлечение денег граждан.

Но даже взрослым хочется верить в сказки про свалившиеся на голову несметные богатства. А «сказочники» и рады придумывать все новые занимательные сюжеты.

По данным ДЭР по ЗКО, только за последние три года зарегист­рировано 14 фактов создания и управления финансовыми пирамидами. Вложились в них свыше 3 тыс. человек.

– Нами регулярно проводятся профилактические мероприятия по повышению финансовой грамотности населения. Читаем студентам лекции, организуем семинары для разных социальных групп, через СМИ рассказываем о новых схемах мошенничества. Нами заблокированы 286 сайтов, шесть групп в мессенджере WhatsApp c двумя тысячами участников. Но люди все равно продолжают вкладывать свои деньги в сомнительные предприятия, – разводит руками заместитель руководителя ДЭР по ЗКО Нурбол Рахметов.

Как сообщили в ведомстве, в этом году завершено уголовное дело в отношении гражданина, организовавшего фонд взаимопомощи «Мировые деньги». В ходе расследования установлено, что 99 вкладчиков вложили в данную структуру свыше 13,5 млн тенге, 30 из них был причинен имущественный ущерб. Махинатор приговорен к трем с половиной годам лишения свободы и лишен права занимать руководящие должности в финансово-коммерческих организациях.

«Жизнь хороша» – так оптимистично называлась еще одна финансовая пирамида, учредителям которой суд недавно вынес обвинительное заключение. В рамках дела установлен эпизод легализации (отмывания) денег.

Завершено расследование двух уголовных дел по фактам организации структурных подразделений финансовых пирамид Chia Tai Pharmaceutical. Денежные средства вкладчиков привлекались под видом инвестиций в фармацевтическую компанию и компанию по возобновляемым источникам энергии, находящие­ся за рубежом.

В числе жертв пирамиды – западноказахстанцы с невысоким доходом, работающие в сферах образования, здравоохранения, пенсионеры. Общее число вкладчиков – более шестисот, они вложили свыше 700 млн тенге.

Также окончены уголовные дела по фактам организации и руководства финансовыми пирамидами Qnet и Granat в связи с возмещением ущерба потерпевшим.

Мошенничество, сетевая пирамида, финансовая секта – такие отклики о компании Qnet нашла я в поисковике в течение нескольких минут. Некоторые из них оставлены еще 10 лет назад. Так неужели не насторожили они новых вкладчиков? Или жажда легких денег просто взяла верх над здравым смыслом?

Популярное

Все
Машиностроение – ключ к долгосрочному устойчивому росту ВВП
Бейбит Жукаев впервые сыграет в основной сетке турнира серии "Большого шлема"
Казахстан и Монголия нацелены на укрепление взаимодействия
Вода придет на поля
Родители – главная ролевая модель для ребенка
«Тұмар» называет победителей
В спектакле «Чтобы помнили» участвовали молодые артисты из разных стран
Елена Брусиловская: Мы работаем для людей
Награда за профессионализм
Незаконно ловили судака
Обеспечить контрольную функцию на территории
Пример служения Отечеству
Правовое равенство и справедливость
Из Рабочего поселка – в Париж
Они – источник вдохновения!
Информационное крыло Ассамблеи народа Казахстана
Фестиваль «Кымызмурындык» организовали в заповеднике Бозок
Вызовы современности: милитаризация и ядерная безопасность
Высадить легко, да вырастить непросто
Газета как традиция
День столицы: сколько дней отдохнут казахстанцы в начале июля
Закон Республики Казахстан
В Актобе построен новый завод по производству агрохимикатов
В Улгили выпускают стекло жамбылской закалки
День полиции отмечают сегодня в Казахстане
Дожди с градом обрушатся на Казахстан
Совбез ООН собрался на экстренное заседание
Президент подписал закон об амнистии к 30-летию Конституции РК
В Павлодаре выявлены грубые нарушения в работе филиала Национального центра экспертизы
Ураган не щадил никого
Очередной циклон с дождями и грозами надвигается на Казахстан
Двум казахстанцам вернули зрение путем трансплантации роговицы
Трамп: Ключевые ядерные объекты Ирана полностью уничтожены
Бублик одержал победу на турнире ATP 500 в Германии
Когда региональная сила становится мировым аргументом
Polpharma Group расширяет инвестиции в Казахстан
Госслужащие пробежали антикоррупционный марафон в Семее
Видеть в повседневном вечное
«Пасынки степи»: атырауский писатель рассказал о своей книге столичным читателям
МИД Казахстана сделал заявление по ситуации на Ближнем Востоке
Новая трикотажная фабрика работает на полную мощность
В Семее суд вынес решение о сносе 12 новых жилых комплексов
В Костанайской области строится завод по производству автокомпонентов
Антикор отреагировал на жалобы водителей фур в Актюбинской области
Алматинские врачи столкнулись с редчайшей патологией в мире
Аграрии Туркестанской области собирают первый урожай арбузов
Назначен новый министр обороны Казахстана
Закон и Порядок – основа созидания Справедливого Казахстана
В Атырауской области начался прием заявок на льготную ипотеку для медиков
Жителя области Жетісу пожизненно лишили водительских прав
Новый завод открыли в Атырау
Годовая мощность ветряной станции в Жезказгане составит 330 млн кВт·час
Алматинцев предупредили о неспокойной ночи
Новый рекреационный парк открыли в Сатпаеве
В Приаралье появится сеть метановых автозаправок
В Жезказгане построят современный Дворец школьников
В Уральске реконструируют набережную
Новая услуга появилась в приложении eGov Mobile
Дожди с грозами и ветром ожидают казахстанцев в эти выходные
Главе государства показали пассажирский вагон казахстанского производства

Читайте также

Прокуроры СКО защитили конституционные права лиц с инвалидн…
Аида Балаева поздравила журналистов с профессиональным праз…
Из Рабочего поселка – в Париж
Они – источник вдохновения!

Архив

  • [[year]]
  • [[month.label]]
  • [[day]]