«МММ» казахстанского разлива, или Кое-что о схемах «пирамидостроителей»

Одну из очередных схем выявили в апреле в Алматы. По данным АФМ, компании под громкими названиями Warner Bros, Roborock и NFT+TRX убеждали вкладчиков инвестировать в проекты под предлогом получения высокой прибыли от просмотров трейлеров. Проект состоял из девяти уровней, средняя сумма вклада – 225 тыс. тенге, оплата принималась только в криптовалюте USDT.

В компании Warner Bros вкладчики регистрировались в специальном приложении, приобретали доступ за криптовалюту и получали якобы начис­ляемые вознаграждения за просмотры трейлеров, а также за приглашение новых вкладчиков. Но на деле, разумеется, только теряли деньги.

Для большинства казахстанцев криптовалюта – до сих пор недостаточно изученный финансовый инструмент, некая «волшебная валюта», которой пользуются богатейшие люди планеты. Этой неосведомленностью активно пользуются мошенники, обещая жерт­вам высокий доход от инвестиций в новые криптовалюты или предлагая «уникальные» майнинговые фермы. Первое время они выплачивают вкладчикам небольшие суммы, чтобы не потерять доверие. На самом же деле никакой криптовалюты или фермы нет: мошенники создают поддельные сайты с анимацией, на которых демонстрируются движение валюты и рост прибыли, а в действительности деньги давно ушли в карман аферистов.

В Казахстане с 2019 по 2021 год активно работала финпирамида Finiko. Она предлагала инвестиционные продукты и обещала доходность в 20–30% в месяц. Расследование показало, что 12 вкладчиков Finiko потеряли 42 млн тенге.

На волне успеха экопроектов и озабоченности населения состоянием окружающей среды мошенники стали соз­давать зеленые, или экологические, финансовые пирамиды. Злоумышленники предлагают вложить деньги в солнечные батареи, переработку мусора, новые виды топлива, придают проекту легитимность и значимость, но на деле действуют через классическую схему финансовой пирамиды.

Два года назад в Казахстане действовали мошенники, сулившие 3 000% годовых потенциальным инвесторам компании, которая якобы занималась зеленой экономикой. Организаторы уверяли, что компания производит электроэнергию на солнечных электростанциях. Жертвам обещали, что с каждым новым вкладчиком у них будут расти шансы получить желаемый доход. В итоге мошенники обманули 3 тыс. ­казахстанцев на 259 млн тенге.

Преступники успешно освоили еще один вид мошенничества – закрытые «инвестиционные клубы» или «бизнес-сообщества». Но работают они по стандартной схеме финпирамид, меняется только маркетинг. На старте потенциальным вкладчикам говорят, что их выплаты полностью зависят от количества приглашенных, но делают акцент на элитности компании, проводят тренинги, в ходе которых напирают на «сообщество», «команду», «миссию», не говоря конкретно, на какой продукт пойдут вклады.

В Кокшетау таким образом работала финансовая пирамида «Клуб миллионеров», членский взнос в которой составлял 100 тыс. тенге. Организаторы обещали, что через месяц вкладчики получат в несколько раз больше, но никто из них так и не разбогател. При расследовании на счетах фирмы обнаружили 41 млн тенге от более 3 тыс. пострадавших. Общий ущерб составил 600 млн тенге.

Финпирамиды все чаще маскируются под букмекерские конторы и активно заманивают клиентов обещаниями якобы гарантированных выигрышей. В отличие от официальных букмекеров, мошенники работают без лицензий и присылают поддельные чеки, чаще всего через мессенджеры.

Fingramota.kz рекомендует проверять лицензии и наличие признаков мошенничества на сайтах Агентства по регулированию и развитию финансового рынка и Агентства по финансовому мониторингу, а также с помощью telegram-бота АФМ Baiqa, piramida. Если обещают «гарантированную высокую прибыль» без риска – это явный признак пирамиды. В реальных инвестициях доход всегда связан с риском, и ответственные компании об этом предупреждают.

Анализируйте модель дохода – реальный и ответственный бизнес получает прибыль от продажи товаров или услуг, а не из воздуха или вкладов других участников. Изучайте репутацию компании. Никогда не инвестируйте деньги, которые не готовы потерять.

Внимательно изучайте договор: в нем должны быть четко прописаны условия, доход, случаи форс-мажоров и так далее. Не позволяйте давить на себя фразами «Скидка для новых участников действует только один день», «Скоро закончатся места» и так далее. Любое давление должно насторожить. Помните: крах любой финансовой пирамиды неизбежен, и вместо обещанного высокого дохода вы вмиг потеряете все свои вложения.